01/12/2021

financial-pro.ru

Новости инвестиций и финансов

Китай и должники: какие страны не способны вернуть деньги

Китай и должники: какие страны не способны вернуть деньги

Китай и должники

Из-за пандемии коронавируса многие страны взяли в долг у Китая, но теперь не могут вернуть Поднебесной деньги. Вероятность выдвижения против Китая единого фронта недовольных стран-должников – реально.

В начале пандемии коронавируса в Китае получили звонок из Пакистана. Исламская республика через своего министра иностранных дел сообщала, что не может выплатить взятый ранее в Поднебесной долг. 24 канал перевел статью на эту тему.

Китайская дилемма: требовать или забыть

И она такая была не одна – Кыргызстан, Шри-Ланка и несколько африканских наций просили о том же самом – списать или реструктуризировать миллиарды долларов США, которые КНР им одолжила. С каждым подобным запросом репутация Китая как мирового банкира для небогатых стран подвергалась ударам. Она строилась, чтобы продвигать интересы Китая в мире и усиливать китайское влияние. А теперь может отбросить его назад.

Китай стал политической и экономической сверхдержавой. На его деньги мир строит железные дороги, шахты, порты, заводы, но не может их вовремя вернуть. И сейчас так происходит все чаще на фоне пандемии коронавируса.

Если бы Китай отказался от этих займов, ему пришлось забирать стратегические активы в государств, которые не могут прокормить своих граждан,
– рассказал NYT Эндрю Смолл, старший исследователь Немецкого Фонда Маршалла.

Китай на распутье
КНР имеет сложный выбор: списать долги – и подвергнуться гневу своих граждан и рисковать собственной финсистемой. Требовать выплат – и ухудшить отношения со многими странами, чьи правительства и так уже злы на Пекин из-за коронавируса. Они обвиняют Поднебесную чуть ли не в создании биооружия, занижении показателей больных пандемии, выходе ее за пределы КНР. Глобальные амбиции – под угрозой.

Институт Киля в Германии подсчитал, что общий кредит Китая для мира – 520 млрд долларов и больше. Так много не давали даже МВФ и Всемирный Банк. В основном деньги были выделены на строительство проектов в рамках инициативы Китая «Один пояс один путь», общей стоимостью 1 триллион долларов США.

С 2013 года, когда OBOR (One Belt One Road) стартовал, КНР дала в долг почти 350 млрд долларов. Больше половины – должникам с высоким риском невозврата средств. Главным банком, который работает с кредитами OBOR, является Экспортно-импортный банк Китая – 1800 проектов на 149 млрд долларов.

Вернуть долг: переговоры и критика


Плати или теряй активы, такова политика Китая / Фото ABC

Китай решил выбрать второй путь, но не рубить с плеча, требуя вернуть деньги. Пекин заявил, что готов к кредитным переговорам. Например, Кыргызстан уже заявил: Китай согласился перенести погашение долга в 1,7 млрд долларов на более поздний срок.

Шри-Ланка даже получила дополнительную кредитную линию на 700 млн долларов! Так в китайских кабинетах решили помочь острову улучшить экономику и выйти кризиса. Ставка по кредиту была снижена, сроки отодвинуты еще на два года. Впрочем, комплексного решения как решить проблему пока нет, говорят источники NYT в стране.

Как кредитует КНР
Китай дает в долг под высокие проценты и обычно требует возвращения за короткий срок. Такие условия, в свою очередь, требуют рефинансирования каждые пару лет. Это нормально, потому что страны не успевают погашать задолженности. Система была стабильна, хотя и работала с бедными странами и их национальными активами (о чем говорилось выше).

Некоторые, например Сун Вэй из Министерства торговли, открыто критикует подход как «сложный и неэффективный». Этот комментарий, что интересно, вышел в издании The Global Times, которое контролируется Компартией (что может свидетельствовать о разных точках зрения внутри аппарата – 24).

«Что должен сделать Китай?» – спрашивает Сун Вэй. Ответ: возродить реализацию проектов, на которые выдавались средства, и получить позже из них прибыль, а не просто списывать все долги. Между тем, государственные компании сами должны много средств, что приводит к напряжению в системе.

Некоторые внутри страны тоже критикуют, что заработанные ими средства бегут за границу. Еще до пандемии исторический рост экономики Китая начал уменьшаться. Коронавирус нанес серьезный удар, впервые с эпохи Мао Цзэдуна. Сейчас китайское домохозяйство имеет менее четверти прибыли, чем развитые страны. Кредитный станок стал объектом интереса за пределами КНР. Но это в основном происходило, когда ситуация становилась немного экстремальной. Например, долг Джибути перед КНР резко вырос на 80% годового объема производства, эфиопский – 20% от производства, Кыргызстана – 40%.

Администрация Трампа обвиняет Китай, в том числе в этом: китайские банки специально выдают бедным странам больше денег, чем нужно. Чтобы потом захватить стратегические активы в знак выплаты. И, таким образом, выполнить миссию расширения политического и экономического влияния.

Что будет дальше: недовольство растет

Китайские проекты часто остаются недостроенными, оставляя налогоплательщикам стран огромные счета. Например, с тем же Цейлоном (он же – Шри-Ланка) вышло невесело – Китай таки захватил местный порт себе. Это отдельная большая история, которую мы здесь рассматривать не будем. Но отметим, что уже в 2018 году Китай частично или полноценно финансировал строительство около двух десятков портов по всему миру.

Циркулирует и информация, что Китай опирается на секретные переговоры по своему проекту «Пояс и Путь», чтобы заставить местных чиновников согласиться на китайские условия.

Впрочем, некоторые выбирают путь открытой борьбы. Малайзия в 2019 году вернула Китаю кредитный пакет на 16 млрд долларов. Китай договорился на кредит только в 11 млрд долларов во второй раз. В Пекине, пожалуй, не ожидали проблем с кредитами почти по всему миру почти одновременно. И все еще планируют разговаривать с правительствами «один на один», нежели вырабатывать какую-то общую стратегию.

«Вместе страны-участники «Один Пояс Один Путь» сильнее, чем по отдельности, поэтому Китай хочет разделить их«, – пояснил NYT Бенн Стейл, директор по международной экономике Совета по международным отношениям.

Иногда публичность приносит успех: Пакистан, с которого начался наш рассказ, решил проблему. Председатель кабинета Имран Хан обратился с просьбой облегчить долговое бремя развивающихся экономик. Через две недели G-20 все же заморозила выплаты до конца года!


Малайзия – одна из немногих, кто решился на открытую конфронтацию / Фото The Express Tribune

Давление на Китай будет расти, считают авторы статьи, из-за глобального экономического кризиса, вызванного коронавирусом. Многие страны активно требуют от Китая пересмотреть их долги в сторону облегчения. Неудивительно, что в этой категории – несколько стран Африки, куда КНР в последние годы активно инвестирует. Как пример – Эфиопия. Одна из наиболее быстро растущих экономик континента. Аддис-Абеба обратилась к Пекину с просьбой списать часть долга себе и другим из Африки от ее имени.

Китай отмечает, что проекты в развивающихся странах будут продолжены, несмотря на вышеизложенные риски. Например, Пакистан будет строить на китайские деньги дамбу, стоимостью 5,8 млрд долларов! Для этого создали совместное предприятие между китайской госкомпанией и коммерческим отделом армии Пакистана.

Вероятность выдвижения против Китая единого фронта недовольных стран-должников – реальна. Минимальное, что они могут сделать – раскрыть условия, на которых Пекин выдает деньги. Это ударит по репутации КНР довольно сильно и покажет, что с его политикой можно бороться.

Как оформить кредит с китая

Как взять дешевый кредит у китайцев, российские компании

Дешевые кредиты от китайцев сегодня выглядят вполне реальными для каждого. Но чтобы их получить в банке, нужно провести сделку в рамках отечественного инвестиционного законодательства. Из-за санкций, российский бизнес потерял возможность пользоваться недорогими кредитами европейцев и американцев. Поэтому компании, которым необходимо финансирование, начали искать варианты на востоке. Как оказалось, работать с китайскими банками не сложно, но при этом важно учесть все формальности потенциальной сделки.

В чем преимущество Китая?

Представим, что ваша компания осуществляет добычу марганцевой руды в России. Для создания инфраструктуры завода, который будет добывать по 80 тысяч тонн сырья в год, нужно найти около 50 миллиардов рублей. Одним из немногих крупных добытчиков марганца на планете является Китай, поэтому с восточными специалистами придется работать еще до получения денег. Вы получаете возможность самостоятельно или через отечественные финансовые учреждения обратиться в китайские банки.

Во что готовы вкладывать китайцы?

Сегодня китайцы с удовольствием работают с российскими компаниями, понимая выгоду такого партнерства. Чаще всего они участвуют в проектах, в которых присутствует российско-китайское сотрудничество. В данном случае представители Поднебесной будут выполнять роли ЕРС-подрядчика. Если банк обеспечит лишь финансирование мероприятия, на инжиниринговую компанию из Китая будут возложены многие функции по обучению персонала, проектированию, строительству и экспорту оборудования. Китайские банковские учреждения готовы оплачивать проекты, при которых продукция отправляется в Китай. Но нужно понимать, что прежде чем давать деньги, любой восточный банк сначала изучит условия грядущей сделки.

Сложно ли искать восточных партнеров?

Прежде чем заключать контракт с банком, нужно договориться с ЕРС-подрядчиком, подписав предварительный договор о планируемой сделке. Для этого нужно определенное время. Поэтому, будет лучше иметь в запасе какое-то время на изучение рынка. Необходимо также выбрать потенциальных партнеров. Последним тоже нужно рассмотреть ваше предложение и все риски. В процессе заключения договора, убедитесь, что потенциальный партнер занимается всеми видами работ, которые предстоит сделать. На согласование всех нюансов придется потратить от нескольких месяцев до года. Как правило, на закупки услуг и товаров китайской стороны придется потратить около 60 процентов всех расходов на проект.

Нюансы переговоров с китайцами

Ведение переговоров с жителями востока – это тонкое мастерство. Выгодней и практичней установить на телефоне приложение WeChat, чтобы по нему общаться с китайскими партнерами. За счет этого вы сможете быстро и неформально общаться с будущим партнером, получая сведения из Китая. Изучите особенности китайского бизнес-этикета. Так, собеседнику визитку нужно протягивать двумя руками, а для заключения важных сделок лучше в запасе иметь рисовую водку.

Подбираем банк в Китае

В Китае всего три национальных банка, занимающихся российскими проектами. Эксимбанк предлагает выгодные условия по контракту с китайской инжиниринговой компанией – они готовы оплатить до 85% расходов на сотрудничество с ЕРС-компанией. Банк имеет партнерские отношения с Внешэкономбанком, поэтому вы получаете гарантию честной сделки.

После того как подписывается межбанковское соглашение и достигаются необходимые договоренности, Эксимбанк откроет кредитную линию в китайской валюте для Внешэкономбанка. При этом предоставляется льготный период во время действия договора с ЕРС-компанией. Проектное финансирование осуществляется при ставке около 4—7 процентов годовых, и зависит от условий сделки, сроков, суммы и прочих показателей сотрудничества.

Не так страшен инвестор, как его российские партнеры

После заключения контракта с китайцами, российские банки требуют провести независимую экологическую экспертизу. Подобная процедура часто подолгу рассматривается и осуществляется отечественными финансовыми учреждениями. Поэтому, имея контракт с китайцами на руках, вам придется ждать решения бюрократических проволочек.

Добавлено: 09.04.2016https://24tv.ua/ru/kitaj-i-dolzhniki-kakie-strany-ne-sposobny-vernut-dengi_n1346307
https://baksman.org/news/Kak-vzjat-deshevyj-kredit-u-kitajcev-rossijskie-kompanii.html