01/12/2021

financial-pro.ru

Новости инвестиций и финансов

В какие акции вкладывать деньги

В какие акции вкладывать деньги?

Вы много слышали про инвестиции в фондовый рынок и, наконец, решились попробовать. С чего же начать? В какие акции вклады

Что такое акции и как их выбирать?

Немного о том, в какие акции вкладывать деньги, если вы новичок.

Вы много слышали про инвестиции в фондовый рынок и, наконец, решились попробовать. С чего же начать?

Немного теории. Давайте разбираться, что такое акции. В самых разных источниках вы найдете гигабайты информации по финансовой грамотности. Чтобы переваривать все это, необходимо разбираться хотя бы в базовых терминах. Мы в ITI Capital любим рассказывать о сложном просто и понятно. Сейчас все расскажем.

Акция — это ценная бумага, которая дает своему владельцу что-то вроде небольшого кусочка от огромного пирога. Если представить, что компанию разделили на маленькие части и раздали, а вернее — продали, людям, то один такой кусочек — это и есть акция.

Предположим, что вы купили акции компании, например, по рублю. После того, как компания достигла каких-то успехов, например, получила какой-то контракт, увеличила обороты или открыла новые филиалы, и стала стоить дороже, ценные бумаги тоже выросли в цене. Теперь вы уже можете продать их за 1,5 рубля. Но это, конечно, очень и очень упрощенный пример.

Перед любым инвестором, а именно так вас назовут, если вы купите ценные бумаги компании, встает вопрос, как выбрать компании и акции, куда вложить деньги? При этом хорошо бы заработать, а не потерять деньги.

Почему акции лучше покупать через брокера?

Кто такой брокер и как он поможет купить акции

Ответ на этот вопрос очень простой — без брокера вы просто не сможете выйти на биржу. Поэтому покупать акции через брокера не “лучше”, а “необходимо”.

Правила таковы, что участниками торгов могут быть только специализированные компании со специальными лицензиями. Их выдает Банк России. Кроме того, он еще проверяет и регулирует их деятельность.

Брокеры — это компании, которые могут давать доступ к торгам своим клиентам. Чтобы им стать — необходимо открыть счет у брокера. Сейчас, когда почти все можно сделать с мобильного телефона, открыть счет можно за несколько минут. Все что нужно — это следовать инструкциям на сайте брокера. Например, открыть счет в ITI Capital можно через портал госуслуги или на сайте, имея перед глазами паспорт, номер инн и снилс.

Открыть счет недолго — брокер оформит вас за пару часов, дальше нужна регистрация на бирже. Регистрация там может произойти в этот же день или на следующий, если вы подали заявку ближе к вечеру.

Как выбрать брокера?

На что нужно обращать внимание, чтобы не ошибиться.

Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация. Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность.

Как и в любом бизнесе, клиенты голосуют ногами и рублем. Не понравился сервис — можно перейти к другому брокеру. Поэтому большое количество активных клиентов, позитивные отзывы и большие обороты на бирже — хорошие признаки.

Также трейдеры часто открывают счета у нескольких брокеров одновременно и в процессе выбирают, с кем им комфортнее. Для того, чтобы понять, насколько качественно работает брокер, протестируйте его услуги и ответьте на такие вопросы: легко ли дозвониться на консультантов и технической поддержки, насколько просто пополнить счет и вывести деньги, удобны ли торговый терминал и личный кабинет, дружелюбная ли служба поддержки, все ли работает из программного обеспечения?

Обратите внимание, оказывает ли брокер аналитическую поддержку клиентам: готовит ли аналитические обзоры по рынку, торговые идеи, предлагают ли вам готовые инвестиционные продукты? Такие решения — это очень удобно для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании. Например, модельные портфели, в которых уже собраны акции или облигации с хорошим потенциалом роста.

Где новичку купить акции крупных компаний?

И нужно ли для этого огромное состояние?

Если вы решили инвестировать свои деньги в российскую экономику, вам подойдет акции крупных российских компаний. Это всем известные Газпром, Лукойл, МГТС и тд. Их можно купить на Московской бирже, там вы можете купить акции почти всех российских компаний.

Акции крупных зарубежных компаний можно купить на Санкт-Петербургской бирже, там их сейчас обращается огромное количество. Принято считать, что для того, чтобы стать инвестором зарубежной компании нужно иметь какой-то особенный статус или огромное состояние. Совсем нет. Регулярно покупать акции зарубежных компаний может позволить себе почти любой. Это намного проще и дешевле, чем принято думать. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу можно почти через любого брокера.

Как выбрать, в какие акции стоит вкладывать деньги?

С каких ценных бумаг начинать осваиваться в инвестировании?

Самое простое — начать с крупных, известных компаний, которые уже пользуются популярностью у инвесторов. На профессиональном языке их называют “голубые фишки”. К ним относятся Сбербанк, Газпром, Ростелеком и многие другие. Как правило, это стабильные компании, значимые на федеральном уровне.

В чем их преимущество? Их ценные бумаги всегда пользуются спросом. А значит — вы легко можете их купить и всегда найдете покупателя, если решите их продать.

Как избежать рисков при инвестировании денег в акции?

Как не потерять все?

Гарантированно избежать всех рисков не получится. Это важно понимать. Если вам предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги без риска, то перед вами либо мошенник, либо посредник, которые взял эти риски на себя.

Но риски можно свести к минимуму. Например, инвестируя в акции крупных компаний. В случае обвала рынка, акции крупных компаний всегда можно продать. Скорее всего, так будут делать большинство акционеров, поэтому цена резко упадет и продавать придется с убытком. Но так вы сможете вернуть хотя бы часть денег.

“Голубые фишки” в России — это почти всегда компании с госучастием или системообразующие компании, то есть те, на которых держится целая отрасль или даже город. Даже если в бизнесе этих компаний будут большие сложности, они получат федеральную поддержку.

Важный совет, не очевидный для новичков — не вкладывайте все деньги в одну компанию или один сектор экономики, разделите инвестиции на несколько частей и распоряжайтесь ими по разному. Другими словами — диверсифицируйте риски. Если в какой-то из областей экономики вдруг грянет кризис, и цены на акции упадут, вы потеряете только часть инвестиций, а остальные получится сохранить. Кроме того, не инвестируйте в долг и не инвестируйте все, что у вас есть — такое поведение инвестора больше похоже на игру в казино, нередко с тем же результатом.

Инвестиции в акции — это профессия, которая требует опыта, знаний, времени и вложений. Если вы осваиваете эту область в качестве хобби, имейте в виду, что за риск нужно будет заплатить.

Но если у вас недостаточно опыта, это совсем не значит, что вы обязательно должны терять деньги. Мы постарались дать советы, которые помогут сделать первые шаги. Начинайте с малого, читайте и учитесь, а на первое время — вооружитесь опытом и советами наставника. Мы всегда рядом, чтобы помочь.

Куда вложить деньги для Пассивного (ежемесячного) и Долгосрочного дохода

Как начать торговать на бирже: Инструкции и Примеры, Обучение

Куда можно вкладывать деньги, чтобы получать ежемесячный доход – Примеры вариантов вложений небольших и крупных сумм, доходность и сравнение.

куда лучше вложить деньги

Деньги должны работать и приносить доход – это основное правило денег. Продвинутые люди всегда будут искать, куда инвестировать деньги, чтобы получать доход. Есть десятки направлений, начиная с консервативных (банковские депозиты, недвижимость) и заканчивая высокорисковыми вложениями в новые стартапы.

  • Что нужно знать об инвестициях
  • Выгодно ли ещё инвестировать в банковские вклады
  • Куда инвестировать деньги – акции
    • Пример покупки
    • Вложить небольшие деньги в облигации
    • Как вложить деньги на валютном рынке
      • 1. ПАММ счета, чтобы получать ежемесячный доход
      • 2. Копирование сигналов
    • Недвижимость – Способ выгодно инвестировать крупную сумму денег
    • Как инвестировать в стартапы
    • Вложения в инвестиционные фонды
    • Как инвестировать в драгоценные металлы
    • Инвестиции в криптовалюту
    • Как инвестировать в частное кредитование
    • Инвестиции в доверительное управление
    • Вложение денег в МФО
    • Вложения в собственный бизнес
    • Краудлендинг
    • Как инвестировать в предметы коллекционирования
    • Вложить деньги в собственный сайт
    • Инвестиции в саморазвитие
    • Основные правила инвестирования
    • Куда не стоит вкладывать деньги

Что нужно знать об инвестициях

Желательно сразу понять, что безрисковых вложений не бывает. Даже банковские депозиты не гарантируют 100%-ную сохранность средств вкладчиков. Государство страхует вклады, но лишь до определенного предела.

Есть обратная зависимость между уровнем надежности и доходностью. Чем ниже надежность, тем выше потенциальный заработок и наоборот.

Инвестиции требуют временных затрат, но их можно свести к минимуму. Например, при долгосрочных вложениях в фондовый рынок достаточно раз в 3-6 месяцев проводить ребалансировку.

Ситуации, когда инвестиции растут на 10000+% за несколько лет – исключение из правил. Стандартный доход инвестора – порядка 10-40% годовых, если речь идет о сбалансированном портфеле.

Отсюда следуют промежуточные выводы:

  • Инвестирование – это марафон, а не спринт. Не рассчитывайте на сверхдоходы на короткой дистанции. Если планируете вложить деньги, например, на месяц, то и доход будет соответствующий;
  • Риски сохраняются даже по таким консервативным направлениям как банковские депозиты, недвижимость, казначейские облигации;
  • Между доходностью и риском наблюдается обратная зависимость.

Учитывайте и то, что доход в деньгах зависит от инвестированной суммы.

Выгодно ли ещё инвестировать в банковские вклады

С точки зрения надежности вклад в банке – это почти 100% гарантия, но с точки зрения прибыли – далеко не самое выгодное решение вопроса, куда лучше инвестировать деньги.

Для максимизации дохода желательно открывать вклады на несколько лет в высоконадежных банках, при условии регулярной капитализации процентов – начисленные на тело вклада проценты добавляются к нему и в следующем расчетном периоде в качестве базы используется уже увеличившийся вклад.

Основной недостаток этого направления – низкие проценты по вкладам.

Этот показатель зависит от ставки центробанка в конкретной стране, чем ниже ставка, тем ниже доходность банковских вкладов.

В кризисные периоды, когда центробанки переходят к политике низких ставок доходность банковских депозитов падает почти до нуля. С учетом ежегодной инфляции владелец вклада может ничего не заработать.

В Германии, например, в конце нулевых годов 21 века банки давали 4,0-4,5% по вкладам. Затем этот показатель стал снижаться и к июлю 2020 года достиг 0,15%.

Если учесть годовую инфляцию, то вкладчик не заработает, инвестируя таким способом. Ставка может отличаться в зависимости от конкретного учреждения, но не превышает 0,8-1,0%.

Проценты по вкладам

Для сравнения – в России если отфильтровать предложения банков по показателю «Эффективная ставка», окажется, что максимум – это 8% по депозитам в рублях:

Проценты по вкладам в России

Но по депозитам в валюте ситуация та же, что и за рубежом. Банки в РФ дают крайне низкую ставку, в результатах поиска видим разброс значений от 0,1-0,3% до 2,0-2,5%. Максимальные 2,5% дают только при использовании программы ИСЖ (инвестиционное страхование жизни).

Условно этот процент соизмерим в 8% рублевых депозитов, так как курс самого рубля ниже.

Та же ситуация с евро, японской иеной, британским фунтом и прочими валютами.

Проценты по валютным вкладам

Процент по банковскому депозиту желательно сравнивать с инфляцией. Можно ориентироваться на целевой уровень этого показателя, декларируемый центробанком. Если нет потрясений в жизни страны, то по итогам года реальная инфляция оказывается равной либо близкой к декларируемой.

Это не значит, что вклады – плохой метод инвестирования, но они относятся к консервативным инструментам. Сюда можно направить часть выделенных для вложений денег, но все деньги вкладывать в депозиты не стоит.

Что касается самого процесса, то от инвестора требуется лишь выбрать банк и открыть в нем счет, подобрав подходящие условия.

Куда инвестировать деньги – акции

Фондовый рынок привлекателен тем, что здесь нет ограничений доходности, бывали случаи и с 1000% доходностью за год. Но если собирать диверсифицированный портфель, то окажется, что средний годовой профит составляет около 15-40%.

Благодаря возможности диверсификации (снижения рисков за счет портфельных инвестиций), инструменты фондового рынка идеально подходят для составления долгосрочного инвестирования.

Самая трудоемкая и сложная часть – решение вопроса в какие акции вложить деньги, чтобы они приносили доход. При составлении инвестпортфеля приходится учитывать показатели работы компаний, изучать их отчетность, перспективы. Также нужно проводить диверсификацию на разных уровнях (секторальная, по странам и прочим критериям).

Биржи не работают напрямую с клиентами, поэтому вам нужно будет открыть специальный брокерский счет. Я рекомендую выбирать только регулируемых и надежных брокеров с многолетним опытом работы. Например, профессиональный брокер Just2Trade от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь доступно более 30 тысяч активов с более 40 бирж со всего мира. Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России. Здесь можно покупать акции, фьючерсы, облигации, опционы, инвестировать в доверительное управление на фондовом рынке США, ETF фонды и другие биржевые активы.

Краткосрочный трейдинг может быть намного выгоднее пассивных инвестиций, так как при трейдинге есть возможность фиксировать прибыль на локальных колебаниях цены, то есть зарабатывать на каждом росте и упадке в отдельности.

Пример покупки

Купить акции не сложно, например, мы зашли на торговую платформу, выбрали акции Amazon и нажали кнопку BUY (Купить):

Пример покупки акций

Теперь мы можем удерживать позицию и ждать роста. Ценные бумаги Amazon не заставляют долго ждать:

Покупка акций Amazon

Чтобы получить прибыль на свой счет, нужно продать акции – закрыть сделку. Это делается одним нажатием:

Сделка по ценным бумагам

Итоговая прибыль отображается под графиком во вкладке “История“:

История покупок

Покупать акции можно из любой точки планеты. Есть и альтернативный путь – можно покупать акции ETF фондов (Exchange Traded Funds). ETF удобны тем, что уже являются готовыми корзинами акций.

Старейший ETF с тикером SPY копирует американский индекс S&P 500. Это значит, что, купив одну акцию SPY, вы автоматически инвестируете в 500 крупнейших компаний США.

Доходность SPY

Что касается доходности, то на дистанции больше 20 лет SPY рос в среднем примерно на 10% в год. А стартовые $10000 за 27 лет выросли в 12 раз. При этом портфель пережил крах доткомов в 2000 году, мировой финансовый кризис 2008 года и пандемию 2020 года.

  • Этот же пример показывает важность долгосрочного планирования. При горизонте планирования в пару лет инвестор мог купить акции SPY летом 2007 года и продать их в конце 2008 года, потеряв до половины от стартовых вложений.

Этот способ подходит и для того, чтобы вложить небольшие деньги.

Акция SPY стоит $ – сравнительно небольшая сумма, если учесть, что в данном портфеле 500 компаний. Есть ETF с более дешевыми по стоимости акциями и меньшим числом активов, так что небольшой капитал не станет ограничением.

Что касается того куда ежемесячно вкладывать деньги, то их можно направлять на увеличение числа бумаг в портфеле. Если каждый месяц направлять в портфель хотя бы $100-$200, на дистанции это даст значимый результат.

Вложить небольшие деньги в облигации

куда выгодно вложить

Облигацией называется долговой инструмент с фиксированной доходностью. Работая с ними, инвестор фактически дает деньги в долг под проценты. В роли заемщика может выступать и государство, и отдельные компании.

  1. По каждой бумаге устанавливается номинал – изначальная стоимость;
  2. Держатель облигаций ежегодно получает заранее указанный эмитентом купон. Купон рассчитывается как процент от номинала;
  3. В дату погашения держатели облигаций получают номинал ценных бумаг.

При этом облигации торгуются на рынке. Их можно купить в любой момент через тот же торговый терминал, что и акции компаний.

Проверенные и надежные брокеры для заработка

БрокерТипМин. депозитРегуляторыПросмотр
finmaxfxАкции, Фьючерсы, Крипто, Облигации, Форекс$250VFSC, ЦРОФРДалее.
alpariФорекс, Инвестиции, Фиксированные контракты$300FSA, TFCДалее.
jusr2tradeАкции, Облигации, ETF, Форекс, Сырьевые товары, Фондовые Индексы, Криптовалюты, Фьючерсы и Опционы (30 000+ активов)$500FINRA, CySEC, MiFID, Банк РоссииДалее.
FxProФорекс, Акции, Фондовые индексы, Сырьевые товары$500IFSC, TFCДалее.
finmaxБинарные опционы$250ЦРОФРДалее.

Just2Trade

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать 30 000+ акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

Кроме акций с NYSE и NASDAQ, у Jus2Trade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony и другие. Также среди акций есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

Платформа

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России. Минимальный депозит для открытия счета $500.

Брокер FiNMAX

Профессиональный опционный брокер FiNMAX предалагет бинарные опционы на акции, индексы, товары и валюты (+криптовалюты). Прибыль за каждую сделку от 70%. Сроки опционов от 30 секунд до 6 месяцев. Не требуется установка платформы на ПК.

Брокер регулируется ЦРОФР. Минимальный депозит для открытия счета $250, минимальная сделка $10.

БрокерМин. депозитМакс. плечоРегуляторыПросмотр
FxPro$5001:100CySEC, FSCA, FCAДалее.
alpari$3001:3000FSA, TFCДалее.
FinmaxFX$2501:200VFSC, ЦРОФРДалее.
Roboforex$1001:2000IFSC, TFCДалее.

Принцип «чем выше надежность, тем ниже доход» работает и здесь. Эталоном с точки зрения надежности можно считать долговые бумаги казначейства США, с помощью которых казначейство занимает деньги. Так, по краткосрочным месячным облигациям предлагают 1,5-2,0%.

У менее надежных эмитентов доходность выше. Например, в России для обычных облигаций нормой считается купон в размере 6-8%.

Особняком стоят еврооблигации (долговые бумаги, номинированные в иностранной валюте). По ним купон может достигать 3-6% при достаточно высокой надежности, их рассматривают как аналог банковских депозитов в валюте.

Как вложить деньги на валютном рынке

Валютный рынок имеет огромный капитал, более 3,8 триллионов долларов суточного оборота, поэтому многие стремятся занять здесь свое место. Но вам необязательно вести самостоятельную торговлю, здесь также есть инструменты для долгосрочного инвестирования.

1. ПАММ счета, чтобы получать ежемесячный доход

ПАММ счета – это форма доверительного управления, куда можно вкладывать небольшие суммы денег. ПАММ (PAMM) – это название специального счета трейдера, куда могут вкладывать деньги инвесторы. Прибыль от торговли будет делиться между трейдером и инвестором. Таким образом, трейдер получает деньги в управление и увеличивает собственную прибыль.

Инвесторы получают 50-70% от прибыли трейдера.

Брокер в этой схеме выполняет роль посредника, обеспечивая удаленное взаимодействие между инвесторами и управляющим. Само название специального счета для инвестиций “ПАММ” – это торговая марка брокера Альпари, который работает уже более 20 лет и является самым крупным Форекс брокером в России с ежемесячным оборотом более миллиарда долларов.

Потенциал этого направления не ограничен, так, один из лучших управляющих превратил каждую инвестированную во время старта $1000 в $1,997761 млн всего за 5 лет:

Инвестиции в ПАММ счета

Как видите, это не разовая прибыль, многие управляющие годами приносят стабильные ежемесячные проценты, посмотрите на график ежемесячной прибыли по разным ПАММ счетам из общего рейтинга:

Доходность по месяцам

Более подробно о ДУ в трейдеров вы можете почитать в соседних постах:

2. Копирование сигналов

Каждый брокер регистрирует свое название этому способу, например, копирование стратегий, провайдеров, сигналов… Суть везде одна – вы подключаетесь к торговому счету успешного трейдера и все его сделки автоматически открываются также у вас на счету.

У Альпари есть рейтинг трейдеров, сделки которых можно копировать:

Копирование сигналов

Если выбирать, куда лучше вложить деньги, то ПАММ и сервис копирования сделок – не взаимозаменяемые варианты. При подключении к счету вы должны платить ежемесячную оплату 20-50 долларов.

Если вы хотите вложить 50-200 долларов, то выгоднее будут ПАММ счета, так как там вы отдаете только процент от прибыли. Но если сумма большая, то выгоднее будет копировать сигналы, ведь 30 долларов в месяц могут быть намного меньше, чем 20% от всей прибыли.

Статистика

В любом случае, это хороший дополнительный вариант инвестиций. Здесь также можно собрать свой портфель трейдеров, то есть копировать одновременно сделки разных трейдеров, получая диверсификацию торговли.

Недвижимость – Способ выгодно инвестировать крупную сумму денег

Недвижимость – это золотая жила, доступная не каждому из-за высокого порога входа. Многие трейдеры, которые заработали большие капиталы на фондовом и валютном рынке выводят деньги именно в недвижимость.

Офисное здание, коммерческая недвижимость, даже сдача в аренду многоквартирного дома приносит около 5-8% в год. Но стоит понимать разницу между инвестицией 100 долларов и миллионов. Ведь рисковать $100 это не одно и тоже, что рисковать миллионами. В случае с недвижимостью риски только теоретические (катаклизмы, разрушения).

Куда ещё можно вложить 2-6 млн долларов, чтобы не рисковать?

Не зря в Лондоне 20% людей владеют 80% недвижимостью и там она вообще уже и не продается в таких масштабах. Потому что это очень выгодный бизнес.

Варианты вложения в недвижимость:

  • Покупка квартиры на стадии «котлована». В будущем ее можно перепродать (на начальной стадии застройщик продает квадратные метры по минимальной цене) или сдавать, получая фиксированный доход;
  • Покупка на вторичном рынке. Один из вариантов – приобретение недвижимости в плохом состоянии, ее восстановление и перепродажа;
  • Покупка коммерческой недвижимости для сдачи в аренду.

https://iticapital.ru/articles/v-kakie-akcii-vkladivat-dengi/
https://stolf.today/nadezhnye-investicii.html