26/10/2021

financial-pro.ru

Новости инвестиций и финансов

Как зарабатывать на акциях: дивиденды, торговля, анализ

Как заработать на акциях: торгуем, инвестируем и получаем дивиденды

Не всем же быть спекулянтами, как я, некоторые хотят быть инвесторами -) Не сидеть часами наблюдая за графиками, не париться с анализом каждый день, а просто купить акции например, и регулярно получать определённый процент.

Да, как выясняется, многие только за этим и приходят на финансовые рынки. То есть у доморощенных инвесторов такая психология: «Делать ничего не хочу, хочу просто вложить деньги и получать прибыль».

Как начать зарабатывать на акциях новичку

К сожалению, они же первыми оказываются жертвами мошенников, так как на этом их и ловят! Что же делать начинающим, как зарабатывать на акциях и не попасть в лапы лоховодов?

На самом деле меня уже давно спрашивают именно о том, как инвестировать в акции и получать с них дивиденды. И специально для таких инвесторов сегодняшняя статья.

Статья подготовлена при поддержке брокера FinmaxFX, на платформе которого я сам торгую и работаю уже более пять лет, с весны или лета (не помню точно) 2015 года! Подробный обзор Финмакс Форекс в этой статье.

На сайте брокера, в разделе «Образование», есть краткий вводный курс по акциям. Более глубоко тему изучают на регулярно проводимых бесплатных вебинарах для инвесторов. Если хотите посещать, зарегистрируйтесь и будете получать приглашения на вебинары на почту.

В статье разбираемся, как заработать на акциях (для начинающих) получать дивиденды и торговать акциями , собственно.

Как начать покупать акции и зарабатывать дивиденды

Начало года или квартала является знаковым временем для держателей акций. Именно в этот период они получают информацию о размере дивидендов по результатам прошедшего периода. Во многих странах выплаты производятся ежеквартально, а многие отечественные компании выплачивают дивиденды раз в год.

Но на самом деле, чтобы получить доход, держателям акций не нужно ждать целый год или даже квартал, брокер FinmaxFX предлагает своим клиентам возможность получать прибыль в виде дивидендов практически ежедневно.

Как это сделать, вы узнаете чуть позже, а пока разберемся с терминологией и узнаем, что такое дивиденды и как их получить.

Что такое дивиденды и как их выплачивают

Дивидендами называется прибыль, которую компания эмитент распределяет между держателями своих акций.

Американские гиганты (МакДональдс, Apple, Facebook и т.д.) предлагают акционерам дивидендную доходность в пределах 5%. На российском фондовом рынке этот показатель несколько выше и может доходить до 10%.

Например, купив бумаги Газпрома по 165 рублей за штуку, размер дивидендов, утвержденных руководством компании, может доходить до 16,6 рубля на 1 акцию.

Величина выплат будет зависеть от количества и вида акций, имеющихся в распоряжении держателя. Общий размер прибыли, которая распределяется на выплату дивидендов, определяется руководством компании-эмитента после того, как будут учтены все налоги и отчисления на модернизацию бизнеса.

Кроме того, величина выплат акционерам зависит от дохода организации за прошедший период.

Из чего компании платят дивиденды

Данные о том, какой частью от своей прибыли компания готова поделиться с акционерами, можно увидеть в ее уставе или в дивидендной политике. Не каждое предприятие делает дивидендные выплаты. В ряде случаев дивиденды могут и не выплачиваться, или прибыль уходит полностью на модернизацию производства.

После того как руководство компании приняло решение о выплате дивидендов, они выплачиваются в национальный расчетный депозитарий. Далее эти средства распределяются между брокерами, а они уже в свою очередь выплачивают их акционерам.

Как получить дивиденды: пошаговая инструкция

На получение дивидендов может рассчитывать держатель акций, который владел ими на момент наступления даты фиксации реестра или на время так называемой дивидендной отсечки.

Поскольку выплата процентов акционерам – это достаточно сложная финансовая операция, она может проходить в несколько этапов:

  • Объявление дивидендов. В определенный день компания объявляет о дате выплаты дивидендов и об их объеме;
  • Закрытие реестра. В этот день составляется список держателей акций, претендующих на выплаты. Чтобы попасть в список, акционеры к этому дню уже должны быть включены в реестр;
  • Экс-дивидендный период. Это первый торговый день, когда право на получение последних процентов по ценным бумагам остается у продавца и не переходит к покупающей стороне;
  • Время выплаты. Акционеры получают дивиденды приблизительно через 30 дней после закрытия реестра. В США с момента начисления дохода до его фактического перевода на счет может пройти от 1 до 3 недель.

Клиенты брокера FinmaxFX также имеют возможность получать дивиденды, для этого им нужно стать владельцами акций выбранных компаний до того, как закроется реестр акционеров. Алгоритм простой:

  1. Открываете аккаунт у брокера;
  2. Вносите средства на депозит;
  3. Покупаете бумаги предприятия не позже, чем за двое рабочих суток до закрытия реестра держателей акций. Это обуславливает режим торгов Т+2, при котором стать владельцем бумаг можно только через 2 дня после из покупки;
  4. Ждёте момента, когда выплаты зачислятся на ваш брокерский аккаунт. На это зачастую уходит до 25 банковских дней с даты закрытия реестра.

Дополнительно инвестору делать ничего не нужно, поскольку информация о том, что ему нужно выплатить положенные средства, уже находится во всех необходимых реестрах. Даже если вы продаете ценные бумаги на следующий день после закрытия реестра, за вами все равно сохраняется право на получение дивидендов .

Держать или продавать акции? Несколько способов заработать

Алгоритм осуществления дивидендных выплат всегда неизменен, но есть возможность заработать на акциях несколькими методами . Дивидендная торговля может быть спекулятивной или инвестиционной.

При первом варианте прибыль состоит из величины выплаченных дивидендов, при втором варианте заработать можно на изменении цены на акции.

С приближением дивидендной отсечки стоимость акций возрастает, а когда наступает этот момент, их цена падает на величину выплат. Происходит так называемый дивидендный ГЭП.

Нужно понимать, что просто купить ценные бумаги под получение выплат, подождать отсечку, продать их и получить от этого прибыль так просто не получится. Восстановление цены может происходить достаточно долго.

В свете этого есть несколько вариантов заработка на акциях:

Покупай и держи

Это хоть и не самый выгодный, но наиболее популярный метод дивидендной торговли. Его смысл состоит в том, чтобы целенаправленно покупать акции организаций, которые славятся регулярными выплатами дивидендов.

Выгоднее всего покупать бумаги тех организаций, которые не просто выплачивают часть прибыли акционерам, но и наращивают с годами свои финансовые показатели. В таком случае и размер дивидендов с каждым годом будет только увеличиваться.

Примером могут служить акции компании Walt Disney, стоимость которых в 2010 г. была 30 у.е. за штуку, а доходность доходила до 1,3% годовых. При этом в прошлом году их доходность составляла уже 5,8%.

Покупка в просадке

Это инвестиционная методика заработка на акциях. Ее суть состоит в том, чтобы покупать ценные бумаги компаний, выплачивающих дивиденды, в период их удешевления. Этот метод выбирают инвесторы, сформировавшие свой портфель дивидендных активов и регулярно следящие за ситуацией на рынке.

Купив бумаги по дешевке сейчас, можно увеличить свою дивидендную прибыль в будущем.

Ранняя покупка

Чтобы получить дополнительный доход, нужно использовать подорожание дивидендных активов в период между публикацией информации о величине выплат и моментом отсечки. В это время повышается заинтересованность инвесторов в покупке дивидендных активов, что увеличивает стоимость акций.

Это рискованный метод, прибыльность которого зависит от размеров дивидендов, за которые проголосует руководство организации-эмитента. Метод позволяет иметь дивидендную доходность лучше, чем у тех инвесторов, которые купили бумаги непосредственно перед отсечкой.

Ранняя покупка и продажа в день отсечки

Это спекулятивная методика дивидендной торговли. Покупка акций осуществляется во время принятия руководством компании решения о размере дивидендов, а для их продажи акционер дожидается отсечки.

В этом случае не нужно замораживать собственный капитал при покупке бумаг, и нет необходимости дожидаться завершения дивидендного ГЭПа.

Покупка после отсечки

Если эмитент финансово устойчивый и перспективный, его бумаги после отсечки зачастую восстанавливаются. Хотя на это могут уйти дни или даже месяцы. Спрогнозировать длительность дивидендного ГЭПа довольно сложно.

Чтобы максимально приблизиться в дате, нужно проанализировать историю цены за предыдущие периоды. При оптимистических раскладах можно купить ценные бумаги после отсечки, дождаться, когда их цена пойдет вверх и немного на этом подзаработать.

Но можно оставить акции в «портфеле» на более длительный период и со временем получить больший доход, чем у остальных инвесторов, которые купили бумаги еще до отсечки.

Кстати, эксперты отмечают, что каждый трейдер может стать акционером и проводить спекулятивную торговлю акциями, получая прибыль в виде дивидендов.

Вот так примерно зарабатывают на акциях и получают дивиденды трейдеры, в терминале брокера:

Результаты торговли акциями

Что еще стоит знать о заработке на акциях

Чтобы начать зарабатывать на акциях, достаточно зарегистрироваться, открыть счет и внести депозит . FinmaxFX предлагает широчайший выбор акций самых популярных компаний мира, которые станут для вас отличным вариантом инвестирования и заработка.

Сколько нужно денег для покупки акций?

Раньше оправданно считалось, что для покупки акций известных компаний нужно владеть солидным состоянием. Сегодня же стать акционером можно имея от 250$ и потратив на это минут десять времени.

Ценовой диапазон акций достаточно широк. Вы можете приобрести ценные бумаги «Газпрома» за 70 рублей или же рассматривать вариант покупки активов Tesla за 100 долларов и более.

Оцените для себя, акции каких компаний для вас будут самыми интересными и выгодными. Здесь стоит изучить историю каждой компании, особенности ее дивидендной политики, следить за актуальными новостями и прогнозами экспертов, проводить самостоятельный анализ.

Большинство брокеров устанавливают минимальный лимит, который может составлять 10 или 100 акций. После изучения всех доступных предложений можно делать выводы и далее планировать покупку активов.

Средний показатель на рынке по минимальной инвестиции в акции составляет 500 долларов. Начать зарабатывать на акциях можно и с 250$, но тут всё индивидуально!

На платформе FinmaxFX можно покупать и продавать ценные бумаги компаний с любым уровнем дивидендной доходности. Своим клиентам брокер предоставляет помощь в виде кредитного плеча 1:20, обеспечивающего более прибыльную торговлю.

В новостных ресурсах всегда освещаются данные о компаниях и их планах по выплате дивидендов, поэтому трейдеры Финмакс получают рекомендательные списки по компаниям, которые будут выгодны и перспективны для того, чтобы купить их акции.

На акциях каких компаний зарабатывать и получать дивиденды?

Информацию о компаниях и том, когда будут выплачиваться дивиденды и каким будет их размер, каждая компания-эмитент размещает на своем Интернет-ресурсе.

Эти данные также подаются биржевыми площадками и службами обязательного раскрытия информации – e-disclosure.ru, disclouser.ru, prnewswire.com. В разделе «для инвесторов» обычно указывается дата проведения собрания руководством компании и время фиксации реестра.

Клиенты FinmaxFX от аналитиков получают актуальную информацию о выплатах дивидендов по разным компаниям с минимальным промежутком времени. Это позволяет инвесторам, открывшим счет у FinmaxFX, получать доход по дивидендам практическим ежедневно или через день, покупая ценные бумаги за 2 дня до публикации отчетов.

После получения дохода, приобретенные акции можно продавать, чтобы вернуть вложенные в них средства.

Советы для начинающих трейдеров-акционеров

Несмотря на простую схему − «купил акции => получай диведенды и живи в достатке», на самом деле, чтобы зарабатывать на акциях солидные суммы, нужно работать !

Чтобы грамотно совершить приобретение ценных бумаг и не прогадать, следуйте таким советам, например:

  • Всегда проводите фундаментальный анализ, учитывая актуальные новости и прогнозные данные. Стоит также учитывать и не рыночные риски;
  • Выбирайте компании, основываясь на достоверных рекомендациях или отзывах, изучать рейтинги у брокера;
  • Не продавайте акции, если вдруг после покупки их цена немного увеличилась – лучше дождаться максимально выгодного момента для этого;
  • Всегда следите за новостями и соотносите величину риска, придерживайтесь правил мани-менеджмента.

Нюансы, плюсы и минусы заработка на акциях

При том, что популярность фондового рынка с каждым днем возрастает, любая методика дивидендной торговли все еще остается достаточно рискованным занятием. Нет стопроцентной уверенности в том, что в следующем квартале или даже месяце организация-эмитент не изменит свою дивидендную политику или вообще перестанет выплачивать дивиденды.

Кроме того, непросто спрогнозировать будущий рост или падение цен на акции. Чтобы уменьшить риски инвестиций в дивидендные активы, нужно учитывать следующие нюансы:

  • До покупки ценных бумаг тщательно изучите политику компании-эмитента в отношении выплаты дивидендов. Формулировки в ней могут быть размытыми, поэтому тем более с ними нужно ознакомиться, в особенности новичкам;
  • Просмотрите историю дивидендных выплат. Если организация ранее не делала выплат, а в нынешнем году вдруг неожиданно расщедрилась на них, то, скорее всего, после дивидендной отсечки, оставив на руках бумаги, вы по сделке уйдете в огромный минус;
  • Вкладывайте средства в различные ценные бумаги. Не стоит зацикливаться только на акциях Google или Газпром, важно диверсифицировать риски, даже если по прогнозам дивидендная доходность ценных бумаг этих компаний составляет 100%.

Чтобы увеличить вероятность получения прибыли, пользуйтесь рекомендациями аналитиков FinmaxFX. Брокер делится полезной информацией со своими клиентами, позволяя им эффективно зарабатывать и становиться успешными.

Заключение

Еще раз напомню сказанное вначале: я спекулянт, мне совершенно неинтересно инвестировать в акции и ждать. Намного интереснее, прийти, увидеть и победить! То есть получить прибыль и спать спокойно, если хотите! -)

Тем не менее, я понимаю, что таких, как я, единицы. Большинство всё же инвесторы и не хотят заморачиваться, тем более сейчас, в эпоху Ковида. И зачастую мне жаль людей, которые желая зарабатывать на акциях, просто дарят свои деньги различным лоховодам!

Как вы обратили внимание в статье я рекомендую FinmaxFX. Исключительно по той простой причине, что брокер действительно проверенный и заслуживающий доверия. Но решать с кем работать каждый должен сам, главное потом не плакаться, что обманули! -)))

Регистрируйтесь у брокера FinmaxFX, чтобы пользоваться рекомендациями экспертами и списком лучших компаний, у которых следует покупать акции, чтобы приумножить свой капитал, а не стать жертвой мошенников!

ETF и акции для долгосрочного дивидендного портфеля

купить акции физическому лицу и получать дивиденды

  • Что такое ETF и как они используют дивиденды
  • Как понять, перечисляет ли фонд дивиденды?
  • Работаем с сайтами управляющих компаний
  • Работа с etfdb.com
  • Работа с justetf.com
  • Рекомендации по выбору Exchange Traded Fund
  • Реинвестирование
  • Выплаты дивидендов
  • Метрики, которые нужно учитывать при выборе
  • Пример отбора бумаг для инвестирования
  • Примеры дивидендных активов
  • Максимально надежные, высокие дивиденды
  • Высокие дивиденды
  • Недвижимость (REIT)
  • 10 акций с высокими дивидендами и стабильным бизнесом
  • Правила инвестора
  • Резюме

Здравствуйте, дорогие друзья! Ранее я посвятил довольно обширный материал ETF фондам и вопросам, связанным с их выбором, формированием портфеля и принципам работы в целом. Сегодня же основное внимание уделю тому, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды. О покупке акций физлицами я писал в одном из материалов, рекомендую с ним ознакомиться.

Предварительно хочу напомнить, что при формировании инвестиционного портфеля важна диверсификация. То есть в его состав включать нужно разные инструменты: наряду с обычными ETF и дивидендные, а также специальные фонды.

Что такое ETF и как они используют дивиденды

Для начала напомню, что из себя представляют ETF. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund, то есть фонд, торгуемый на бирже. Ближайший аналог – наши ПИФы, хотя в деталях и есть отличия в принципе работы.

Фонд вкладывается в бумаги множества компаний и в другие активы. Затем следует выпуск собственных акций. Каждый их покупатель автоматически становится владельцем целого портфеля бумаг. За счет этого экономится масса времени, да и комиссионные сборы существенно уменьшаются. Что касается дивидендов, то их любой ETF может использовать 2 способами:

  • Реинвестировать их, докупая акции и за счет этого увеличивая стоимость своих бумаг;
  • Периодически выплачивать средства держателям акций фонда. Частота выплат колеблется от 1 раза в год до ежемесячного распределения дивидендов. Раз в месяц доход выплачивают редко, чаще это происходит с частотой от 1 раза в квартал до года.

Решение о дивидендной политике зависит от линии выплат конкретного ETF, а также от законодательства государства, в котором он работает. Для лучшего понимания вопроса рекомендую прочесть мой ликбез про дивидендные акции.

Дивиденды я рассматриваю еще и как своего рода маркер, оценивая стабильность (это касается и отдельных компаний и ETF фондов). Если в планах руководства стабильное увеличение выплат, это – сигнал, говорящий об уверенности менеджмента в будущем. Для инвестора такие варианты привлекательнее всего.

Как понять, перечисляет ли фонд дивиденды?

Всю информацию по этому вопросу получить можно на:

  • сайте управляющей компании;
  • сайте etfdb.com – тут есть все необходимое по американскому рынку;
  • justetf.com – для рынка Европы.

Работаем с сайтами управляющих компаний

Этот вариант рекомендую использовать для российских компаний: их нет на etfdb.com и justetf.com, так что изучение сайта УК – единственный возможный вариант.

Чтобы узнать, как обстоят дела с дивидендами, достаточно иметь название фонда или тикер. Вводите его в любом поисковике и в результатах находите сайт управляющей компании. В нем будет информация по тому, делаются ли выплаты и как часто.

table etf

Например, у инвестфонда ФинЭкс UCITS дивиденды не выплачиваются, информацию об этом можно узнать на сайте finexetf.ru в соответствующей секции. Нужный нюанс на рисунке выше я выделил – весь доход направляется на реинвестирование.

example

А вот RTS Equity UCITS выплачивает дивиденды на ежегодной основе. В описании указано Distribution FrequencyAnnually. Таким же образом этот вопрос проясняйте и для остальных интересующих вас продуктов.

Работа с etfdb.com

etdb

На этом сайте очень удобный скринер для того, чтобы узнать, какие дивиденды по акциям платит тот или иной фонд. Нас интересует раздел в скринере под названием Expenses & Dividend.

Здесь можно задать такие критерии поиска как:

  • Dividend Yield – величина доходности;
  • Как часто производятся выплаты держателям акций фонда. Этот пункт в скринере доступен зарегистрировавшимся пользователям. Есть возможность 2 недели после регистрации работать с сервисом бесплатно, а потом можно завести новый аккаунт, чтобы не оплачивать стоимость подписки;
  • Даты начала и конца периода выплат дивидендов.

Для примера зададим величину дивидендов в диапазоне 2-5%. Теперь в результатах поиска переключимся на вкладку Dividends и отсортируем найденные фонды по величине выплаты.

sorting

dividents

  • 1 – Symbol, тикер фонда;
  • 2 – ETF Name, название фонда;
  • 3 – Annual Dividend Rate, сколько в год платят по одной акции;
  • 4 – Dividend Date, когда происходит распределение средств среди держателей акций;
  • 5 – Dividend Frequency, частота выплат;
  • 6 – Annual Dividend Yield, величина дивидендов, выплаченных в год;
  • 7 – Dividend Rating, рейтинг фонда, оценка присваивается самим etfdb.com.

Перейдя по любой ссылке из таблицы, получим подробную статистику по ETF. Есть там данные и по дивидендной политике. Например, для SPDR Barclays Capital Emerging Markets Local Bond достаточно перейти во вкладку Dividend, чтобы получить ту же информацию, что и в таблице ранее.

Работа с justetf.com

Здесь можно понять, какие акции приносят дивиденды, но исключительно для европейского рынка. Структура сайта немного напоминает etfdb.com, скринер также располагается в левой части экрана, а основную площадь занимают результаты поиска. Немного неудобно то, что часть информации доступна только пользователям, оплатившим подписку, триальной версии, как на etfdb.com, здесь нет.

justetf

В скринере нас интересует пункт Use Of Profit, здесь есть 2 варианта:

  • Accumulation – сюда относятся фонды, реинвестирующие полученную прибыль;
  • Distribution – ETF распределяют прибыль, нам нужен именно этот пункт.

Результаты выводятся в табличной форме. На рисунке ниже показаны:

table jastetf

  • Fund Name – имя фонда;
  • Chart 4 Week – график изменения стоимости акций за последние 4 недели;
  • TER in % p.a.TER расшифровывается как Total Expense Ratio, показывает общий уровень затрат на управление фондом и прочие издержки, связанные с его работой. Рассчитывается как отношение общей стоимости ETF к его активам;
  • 1Y in % – как изменилась стоимость бумаг за год в процентах;
  • Dividend Yield (Current) – информация по текущей дивидендной доходности. Рассчитывается как отношение выплаты в деньгах на акцию к стоимости бумаги, отображается в процентах;
  • Dividend Yield (Year) – доходность за год.

В настройках результатов поиска можно добавить и другие столбцы:

add columns

К сожалению, в таблице информация по дивидендам не отображается. Чтобы ее получить, нужно зарегистрироваться и оплатить доступ, но можно поработать с информацией о самом фонде. Для этого переходим по ссылке в таблице и изучаем статистику. В ней есть и доходность дивидендов, и частота выплат:

  • В разделе Overview нас интересует пункт Risk and fees. Здесь указывается частота выплат. В нашем примере для PowerShares EQQQ Nasdaq 100 UCITS прибыль среди держателей бумаг распределяется ежеквартально: quarterly div
  • Для более подробной информации переходим во вкладку Dividends, для удобства валюту переключу на USD. Здесь показан текущий доход в долларах на 1 акцию фонда и выплата в прошлые годы. Несмотря на то, что выплаты происходят 4 раза в год, информация показана сразу за 12 месяцев;
  • Dividend yield contribution – не особо полезная информация, здесь показан вклад каждого актива в итоговый результат. Не забывайте, что ETF построен на целом портфеле акций или других инструментов (их может быть больше 100). Подробнее о том, что такое ETF фонды, читайте в отдельной статье; nasdaq div
  • Здесь же показаны выплаты по месяцам. Видно, что в квартал доход по акции составляет от 20 до 30 американских центов. cetns

Неудобно то, что с показателем Dividend yield in % можно ознакомиться только после оплаты доступа к сервису. Вы, конечно, можете самостоятельно рассчитать его как отношение выплаты за год к стоимости акции, но если портфель только формируется, то для нескольких десятков Exchange Traded Funds такой расчет выполнять обременительно.

В остальном сервис justetf.com неплох и, если вы хотите включить в портфель европейские ETF, рекомендую его к использованию.

Рекомендации по выбору Exchange Traded Fund

Перед детальным анализом ETF вы должны определиться, нужен вам вариант с реинвестированием доходов или вы хотите постоянно получать деньги от фонда. У обоих вариантов есть преимущества.

Реинвестирование

  1. Не нужно думать, как использовать полученные средства;
  2. Выполняется автоматически;
  3. Не нужно заниматься уплатой налогов. Об этом подумаете только в момент продажи акций ETF.

Выплаты дивидендов

  1. Вы постоянно получаетерезультат от инвестиций;
  2. Придется заботиться об уплате налогов.

В принципе, получить тот же эффект, что и при выплате дивидендов можно, если периодически продавать часть бумаг инвестфонда. Но это сложнее психологически, да и неудобно. Не каждый долгосрочный инвестор захочет этим заниматься.

Метрики, которые нужно учитывать при выборе

Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов уже не считается экзотическим способом организации пассивного дохода. В этом разделе на конкретном примере я покажу, как именно инвестор должен рассуждать при составлении портфеля и подборе ETF для вложений. Упор будем делать на безопасность и пассивность инвестиций. Критерии выбора выглядят так:

  • Пассивная стратегия управления;
  • Минимальные затраты. Чем больше фонд, тем меньше у него комиссия за управление. УК может себе это позволить, компенсируя снижения сборов большим количеством инвесторов;
  • Отсутствие проблем с ликвидностью. В этом вопросе будем ориентироваться по спреду: чем он ниже, тем выше этот показатель. Здесь можно провести аналогию с рынком Форекс, вспомните, на высоколиквидных парах разница между ценами Бид и Аск составляет всего 1-2 пункта, тогда как на непопулярных инструментах доходит до 10-20 и больше. В случае с ETF логика действует та же;
  • Невысокая оборачиваемость портфеля. Не путайте объем торгов бумаг и активность фонда по совершению сделок. Нам, как инвесторам, невыгодно, чтобы ETF постоянно торговал, поэтому при поиске рекомендую задать оборачиваемость до 30%. При такой схеме фонд будет работать в вашу пользу;
  • Максимально точное соответствие индексу, который копирует фонд;
  • Опасайтесь крена в сторону одного из активов. Важна диверсификация.

Это основные показатели. Кроме них желательно учитывать:

pe ratio

  • DPR – он же коэффициент выплат. Рассчитывается как отношение дивидендов на акцию к прибыли по ней. Вариантов может быть много, например, молодая компания большую часть доходов направляет на развитие, в итоге DPR намного меньше 1, а вот стабильный бизнес с многолетней историей может повышать DPR, когда на дивы направляется большая часть прибыли;
  • Совокупный доход – сколько удается получить в год за счет роста стоимости бумаг фонда и дивидендов;
  • Прибыль на акцию (EPS) – рассчитывается как чистый доход, разделенный на количество бумаг компании;
  • PE Ratio – рассчитывается как отношение цены бумаги к прибыли, полученной за год. По нему можно судить о недооцененности компании. Если коэффициент PE Ratio небольшой, то бумага считается особо перспективной. Показатель есть в скринере на etfdb.com.

Перечисленные выше 4 параметра есть на dividend.com. Структура его напоминает тот же etfdb.com, в левой части находится окно скринера, в таблице – вся нужная информация по дивидендам фондов.

Пример отбора бумаг для инвестирования

В примере разберем, какие акции стоит купить, чтобы получать дивиденды с учетом перечисленных в предыдущем разделе требований. Сперва пользуемся скринером на etfdb.com и в соответствии со следующими критериями отбираем нужные бумаги. В скринере:

volume

  1. Отбираем только ETF с пассивной стратегией управления;
  2. Исключаем из поиска хеджирующие, а также инверсные и фонды с кредитным плечом. Для пассивного инвестирования они не подходят;
  3. Можно задать ограничение по провайдеру, оставив только фонды от топовых эмитентов;
  4. В структуре выбираем только ETF;
  5. Expenses Ratio – нас устроит комиссия в диапазоне 0,1-1%;
  6. Dividend Yield – при составлении портфеля рекомендую не рассматривать бумаги с дивидендами выше 10%. Я использую такую классификацию: рискованные – 8-10% в год, недвижимость – 4-7%, надежные – до 5%. В скринере зададим диапазон 0,01-7%. Частота выплат нас не волнует, этот пункт пропускаем;
  7. Assets – подойдут фонды с объемом активов свыше $1 млрд.;
  8. Средний объем торгов должен превышать 1 млн. бумаг в день. Задаем соответствующее ограничение Average Daily Volume.

Прочие пункты в скринере трогать не будем. В результате получаем чуть меньше 100 ETF, соответствующих нашим требованиям. Мы выполнили первичный отбор бумаг. Теперь нужно поработать с morningstar.com и выяснить оставшиеся детали. Для примера возьмем iShares MSCI EAFE ETF:

  • Оборачиваемость невысокая. Ни в один год этот показатель не превысил даже 10%, для наших целей фондподходит; example etf
  • Бенчмарку ETF соответствует, показатель R-squared превышает 80%, по этому критерию фонд также соответствуеттребованиям; benchmark
  • Теперь нужно изучить состав фонда. На morningstar.com переходим в раздел Portfolio и наблюдаем следующую картину – основной упор делается не на американский фондовый рынок. morning star

Для получения более подробной картины о том, что входит в состав портфеля в этом случае перейдем на сайт эмитента и изучим раздел Portfolio.

portfolio

Видим, что в состав фонда входит 954 акции. При этом максимальная доля одной компании равна всего 1,72%. Значит, перекоса нет, и фонд подходит для инвестирования.

По той же схеме рекомендую работать и вам. С помощью etfdb.com подбираете пул из нескольких фондов и потом на morningstar.com уточняете недостающую информацию. Полезной будет также моя статья, как сформировать инвестиционный портфель.

Примеры дивидендных активов

Ниже коротко пройдусь по неплохим, на мой взгляд, фондам.

Максимально надежные, высокие дивиденды

  • Индексный ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL). Сфокусирован на компаниях, входящих в S&P 500 и показавших рост дивидендов за последние четверть века. Годовая доходность 2,06%, средства выплачиваются ежеквартально, комиссия 0,35%;
  • Vanguard Dividend Appreciation (VIG). В него входят, компании, которые увеличивают дивиденды в долларовом выражении на протяжении как минимум 10 лет. При этом в процентном соотношении выплаты могут быть небольшими. Комиссия всего 0,08%, дивиденды составляют 2,15%, выплачиваются ежеквартально;
  • FlexShares Quality Dividend Defensive Index Fund (QDEF). Работа ведется с компаниями из индекса Northern Trust 1250. Подбор выполняется по уровню дивидендов и коэффициенту Бета. Комиссия 0,37%, выплаты равны 2,56%, распределяются средства ежеквартально;
  • SPDR S&P Dividend ETF (SDY). Следует за индексом S&P 500, упор сделан на компании, выплачивающие максимальные дивиденды. Комиссия – 0,35%, платят 2,36% в год, средства распределяются каждый квартал;
  • Vanguard High Dividend Yield (VYM). Привязан к компаниям из FTSE High Dividend Yield Index, предпочтение отдается тем, кто выплачивает крупные дивиденды. Состав ETF регулярно пересматривается. Комиссия 0,08%, выплачивают 2,84% в год на ежеквартальной основе;
  • iShares Select Dividend (DVY). В роли бенчмарка выступает Dow Jones U.S. Select Dividend IndexSM. Как и предыдущие ETF этот концентрирует внимание на компаниях с более чем 5-летней историей выплат дивидендов. Комиссия 0,39%, доходность 3,07% в год, средства распределяются каждый квартал;
  • WisdomTree US Total Dividend (DTD). Следует за WisdomTree U.S. Dividend Index, в него входят компании, чьи акции размещены на NYSE, NASDAQ и которые выплачивают крупные дивиденды. Годовая доходность 2,46%, выплаты производятся ежемесячно, комиссия 0,28%;
  • iShares High Dividend Equity Fund (HDV). Копирует Morningstar Dividend Yield Focus Index. В состав портфеля входит 75 бумаг американских компаний со стабильно высокими выплатами. Комиссия 0,08%, дивиденды 3,45%, а распределяют их 1 раз в квартал;
  • SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA). Основан на Dow Jones Industrial Average. Его можно рассматривать как основу портфеля, отлично себя показал даже во время кризиса 2008 г. и технологического пузыря 2000 г. Комиссия 0,17%, дивиденды 1,95% в год, средства распределяются ежемесячно.

Высокие дивиденды

  • iShares US Preferred Stock (PFF). Копирует S&P U.S. Preferred Stock IndexTM, в портфель включены бумаги компаний, котирующихся на NYSE и NASDAQ. В приоритете те, кто больше всех платит держателям акций. Комиссия 0,46%, дивиденды 5,46% годовых, распределяются ежемесячно;
  • Global X SuperDividend US (DIV). Повторяет состав INDXX SuperDividend U.S. Low Volatility, средства распределены поровну среди 50 компаний, входящих в этот индекс. Комиссия 0,45%, дивиденды 6,07%, платят их каждый месяц;
  • Invesco KBW High Dividend Yield Financial (KBWD). Следует за индексом KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index, в него входят компании, работающие в финансовом секторе США. Комиссия 2,40%, выплачивают 8,57% в год на ежемесячной основе;
  • Global X SuperDividend (SDIV). Инвестиции выполняются в 100 самых привлекательных с точки зрения дивидендов активов по всему миру. Копируется индекс Solactive Global SuperDividend Index. Комиссия 0,58%, годовые выплаты 7,52%, распределяются они ежемесячно;
  • Global X SuperDividend Alternatives (NASD:ALTY). Инвестиции распределены по нескольким направлениям, включая недвижимость, товарищества с ограниченной ответственностью, инфраструктурные проекты. Цель – обеспечить стабильную прибыль. Комиссия 2,84%, дивидендная доходность 7,57%, выплачиваются деньги каждый месяц.

Недвижимость (REIT)

  • Vanguard REIT (VNQ). Копирует MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index, деньги вкладываются в компании, покупающие дома, отели и прочую недвижимость. Комиссия 0,12%, выплаты 4,29% в год, распределяются деньги каждый квартал;
  • iShares US Real Estate (IYR). Инвестиции выполнены в бумаги компаний, входящих в Dow Jones U.S. Real Estate Index. Работа ведется с инвестиционными трастами недвижимости. Комиссия 0,43%, выплаты составляют 3,59%, а распределяются деньги каждые 3 месяца;
  • Vanguard Global ex-US Real Estate (VNQI). Следует за индексом S&P Global ex-U.S. Property Index, то есть инвестиции выполнены в бумаги компаний из более чем 30 стран мира. Отличается высоким потенциалом роста инвестиций. Комиссия 0,14%, дивиденды 5,11%, деньги держатели бумаг получают ежеквартально;
  • iShares International Dev Rel Est (IFGL). Идет привязка к FTSE EPRA/NAREIT Developed Real Estate ex-U.S. Index. Внимание сконцентрировано на секторе недвижимости США, Канады и Азии. Комиссия 0,48%, выплачивают 5,52% годовых, средства распределяются поквартально;
  • iShares Europe Developed Real Estate (IFEU). Инвестиции в бумаги компаний, работающих в секторе недвижимости на европейском рынке. Копирует FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Index. Сборы небольшие – всего 0,48%, годовая дивидендная доходность 4,26%, выплачивается ежеквартально;
  • Global X SuperDividend REIT (SRET). Деньги вложены в 30 инвестиционных трастов недвижимости по всему миру с максимальными дивидендами. Копируется индекс Solactive Global SuperDividend REIT Index. Сборы составляют 0,55%, в год платят 8,35% на ежемесячной основе;
  • iShares Mortgage Real Estate (REM). Деньги вкладываются в компании, работающие на ипотечном рынке США, фонд следует FTSE NAREIT All Mortgage Capped Index. Комиссия 0,48%, в год дивидендная доходность 9,79% с поквартальной выплатой.

На видео ниже дается пояснение термину «дивидендные аристократы».

10 акций с высокими дивидендами и стабильным бизнесом

В этом разделе перечислю неплохие на мой взгляд акции с дивидендами 2018 года.

  1. ММВБ – бумаги Московской биржи выглядят неплохо. Это состоявшийся и надежный бизнес. Несмотря на сложную ситуацию последних лет стабильно наблюдается прирост клиентов. Дивиденды растут, в 2017 г. на них пошло 89% от чистой прибыли; mmvb
  2. Норильский Никель – еще одна компания со стабильным бизнесом. На редкоземельные металлы спрос всегда высок. Аналитики предрекают серьезный рост выплат в следующий год; nornikel
  3. Газпром – в список включен благодаря надежности. Потребность в энергоносителях никуда не пропадает, так что проблем с выплатами у компании не будет. Но и рекордного роста дивидендов не ожидается;
  4. Мобильные телесистемы. Дивидендная политика была пересмотрена, и гарантирована выплата как минимум 20 рублей по акции. Надежность бизнеса также сомнений не вызывает;
  5. Oracle Corporation – в софтверном секторе игрок известный. Дивиденды небольшие (1,55% в год), зато по надежности конкурентов у компании мало;
  6. Philip Morris International – еще одна американская компания, крупнейший производитель табачных изделий в мире. Спрос на продукцию стабильно высок, дивидендная доходность составляет 5,89% в год;
  7. Synchrony Financial – представитель финансового рынка США, входит в индекс S&P 500. В год выплаты достигают 2,59%;
  8. Royal Dutch Shell – гость из Европы в моем списке. Это нефтегазовая компания. Капитализация составляет $269 млрд., годовая доходность при этом 5,88%;
  9. Anheuser-Busch InBev – бельгийская пивоваренная корпорация с капитализацией в $149,58 млрд. Здесь дивидендная доходность за год составляет до 5,44%;
  10. GlaxoSmithKline – фармацевтическая компания из Великобритании. В год доходность составляет 5,13%, а за счет капитализации в $96,11 млрд. считается одной из самых крупных в мире.

Это лишь примерный список неплохих для инвестирования компаний. Если вы задались вопросом, какие акции приносят дивиденды и как на этом можно поправить свое материальное положение, рекомендую поработать со скринерами самостоятельно. Используйте скринеры на tradingview.com, investing.com, finviz.com. С представителями русского сегмента удобно работать через dohod.ru.

Правила инвестора

  • Искать возможность для покупки по минимальной цене;
  • Наращивать доли в купленных активах;
  • Не допускать перекос в пользу одного актива, даже если он выглядит привлекательно. Диверсификация – залог успеха;
  • Не рисковать, наш выбор – только надежные компании со стабильным, состоявшимся бизнесом;
  • Иногда акции продаются с дисконтом, в такие моменты покупайте их. Подобные услуги предлагает БКС брокер ;
  • В приоритете должны быть компании с растущими дивидендами. Это косвенно подтверждает уверенность менеджмента в будущем бизнеса;
  • Диверсификация должна быть не только между отдельными компаниями, но и по разным отраслям, странам.

Дополнительно приведу таблицу с условиями крупных брокеров.

https://sergmedvedev.ru/binarnye-opciony/obuchenie-treiding/kak-zarabativat-na-akciyah/
https://guide-investor.com/fondovyj-rynok/dividends-portfolio/