07/12/2021

financial-pro.ru

Новости инвестиций и финансов

Как инвестировать в акции — способы инвестиций с помощью акций EPAM |

Как белорусу можно инвестировать в акции. Три способа с инструкциями

Как белорусу можно инвестировать в акции. Три способа с инструкциями

Если бы вы купили 10 000 акций EPAM, когда компания выходила на IPO, то сегодня были бы миллионером. Тогда акция стоила 14 долларов, в начале этого года — 121, сегодня — 177. Аналитики прогнозируют рост до 210 и отмечают потенциал компании. В прошлом году выручка EPAM была 1,8 млрд долларов, а прибыль на акцию (EPS) выросла на 19,3%. В этом году ожидают рост EPS еще на 7%. Разбираем, как каждый может инвестировать в акции EPAM Systems Inc.

Инвестировать в акции EPAM можно через биржи, которые работают по принципу площадки-посредника, на которой покупают / продают активы. Например, через фондовые. В США это известные NYSE и NASDAQ, в Великобритании — Лондонская биржа, в соседней России — Московская межбанковская валютная биржа, в Беларуси — Белорусская валютно-фондовая биржа. На фондовых биржах физлица не могут торговать напрямую. Нужно обращаться к финансовым посредникам. Самые популярные варианты — через банк или биржевого брокера. С дохода по акциям, в том числе на выплачиваемые дивиденды, необходимо заплатить подоходный налог в 13%. Платят его, когда захотите продать акции и получить доход. Только в этом случае.

Альтернатива покупки акции — покупка её токенизированного эквивалента — токена. В Беларуси это легально можно сделать на криптовалютной бирже Currency.com. Токены — это «двойники» акций. Посредник в этом случае — торговая площадка. Доходы с токенизированных активов налогом не облагаются до 2023 года.

А теперь подробнее.

Способ 1. Купить акции EPAM через банк

  1. Приходите в банк. Нужно быть готовым провести там полдня. К сожалению, в Беларуси нельзя купить акцию в банке через интернет. (Исключение — Альфа-Банк: счёт можно открыть через приложение Insync, а акции можно покупать через интернет-банкинг и торговую платформу). Из трех десятков банков оказываю такую услугу Альфа-Банк, Приорбанк, БПС-Сбербанк, Беларусбанк, Белагропромбанк, Банк БелВЭБ, Белгазпромбанк, Паритетбанк, BSB Банк, Технобанк.
  2. Заключаете письменный договор на услугу доверительного управления — передаёте банку деньги, на них он покупает акции. Договор обычно заключается на 2-3 года и больше. Оформление в среднем стоит от $10. (В Альфа-Банке — бесплатно).
  3. Открываете в банке счёт депо, на него переводите деньги на покупку акций. За счёт нужно платить, как правило, отдельно (например, в Альфа-Банке — бесплатно). Купить таким образом пару акций или десяток не получится. Банки будут работать с вами от 5-10 тысяч долларов в формате полного управления — они сами решают, какие ценные бумаги вам купить. Для управления по приказу (например, хотите купить акции EPAM) в основном нужно 100 тысяч долларов.
  4. Учитываете все имеющиеся комиссии. В некоторых банках есть комиссии на сделки и за досрочное расторжение договора или внеплановый вывод части денег. Есть вознаграждение за услугу — часть дохода или процент от суммы в управлении. В целом отдадите банку до 15% дохода по акциям.
  5. Платите с дохода подоходный налог в 13%. Налоговую декларацию при работе с банками подавать не нужно — они являются налоговыми агентами и делают это сами. Подоходный удерживается от плюсовой разницы между доходами и всеми расходами.

Пример. Допустим, у вас есть 5000 долларов. При цене акции EPAM 177 долларов можем купить 28 акций. Но входной порог у банков разный. БелВЭБ начнёт работать только от 200 тысяч долларов. БПС-Сбербанк — от 30 тысяч. Альфа-банк — от 2 500 тысяч.

Договор заключаете на пару лет — и каждый месяц платите комиссию за обслуживание счета (взимается за фактическое количество дней нахождения денег в доверительном управлении). Если захотите продать акции и вывести деньги досрочно — платите комиссию и полное вознаграждение банку за услугу.

Комиссии в банках разные, зависят от формы доверительного управления. В вашем случае это покупка акций по приказу — банк покупает, что скажете.

БелВЭБ в таком случае будет взимать около 200 долларов за каждую сделку, их будет минимум две — купля и продажа. Значит, это обойдется примерно в 400 долларов. Плюс комиссия за обслуживание акций. Добавим вознаграждение банку и ряд сопутствующих платежей — это может быть фиксированная цена или процент от дохода. Вычтем 400 долларов, сопутствующие сделкам комиссии и 13% налога на доход. В итоге остается до 70%. Это в лучшем случае.

В банках, которые будут работать с суммой $5000 (что маловероятно для формата «управление по приказу») на комиссии и налог может уйти половина дохода. К тому же стоит учитывать, что доход может быть, а можно уйти и в минус — и эти расходы, конечно, не компенсируются.

Способ 2. Купить акции EPAM через брокера

  1. Ищете брокера, который может купить акции EPAM. Это может быть брокер на Белорусской валютно-фондовой бирже или на бирже в другой стране.
  2. Или обращаетесь в компанию, которая сама найдет брокера и купит у него акции — таких много в Польше или России. В этом случае нерезидентам страны нужно платить повышенный налог — в России, к примеру, это будет 30% от суммы продажи акций или дивидендов. Плюс плата за брокерские услуги.
  3. Заключаете договор. Как показывает практика, иностранные брокеры часто требуют от граждан постсоветского пространства личного присутствия для заключения договора. Европейцы обходятся формой онлайн.
  4. Открываете у брокера счёт. Для этого готовите ряд документов, которые большинству иностранных брокеров придётся предоставить лично. Также нужно документально подтвердить источник получения денег для акций — по требованиям законодательства по противодействию легализации денег, полученных преступным путем. Оказание депозитарных услуг тоже оплачивается.
  5. На счёт нужно положить от 500-1000$. У брокеров США и Европы — вход выше, чем в Беларуси или России.
  6. Запрашиваете разрешение Нацбанка на покупку акций — так как EPAM Systems зарегистрирована как американская ИТ-компания. Готовите кучу документов, отправляете запрос. При этом нужно быть готовым к пристальному вниманию налоговиков. Можно сначала запросить разрешение, а потом искать брокера.
  7. Ждёте ответ Нацбанка до 30 дней. Если решите докупить ещё — пишете новый запрос. И так на каждую сделку купли и продажи. Пока ждёте ответ, цена на акции может измениться. А ещё Нацбанк может отказать в сделке.
  8. Учитываете комиссию брокера. Обычно они берут до 0,1% от суммы сделки. При вкладе до $2000 обслуживание счета может стоить 10% в месяц от внесенной суммы плюс комиссии по сделкам. За внеплановое расторжении договора — если захотите срочно продать акции — тоже придется платить комиссию.
  9. С дохода платите налог в 10% — если доход получен от акций американского EPAM, купленных через зарубежного брокера. В этом случае придется самому изучать систему налогообложение США — брокер не будет выступать вашим налоговым агентом. Но тогда в Беларуси нужно доплачивать налог в 3%. Если бы между США и Беларусью не действовало Соглашение об избежании двойного налогообложения, то пришлось бы платить 30% налога.

Пример. На покупку 10 акций EPAM в октябре мы потратили 1770 долларов через иностранного брокера. Предположим, что через год они стоят 2300. Разница в $530 — это доход с акций за год. От него отнимаем расходы на услуги брокера. Допустим, что также были расходы на билеты и отель для личного визита при открытии счета. Не забываем про налог 13-30%. При такой сумме инвестиций очевидно, что мы в минусе.

Способ 3. Покупаем токены на акции EPAM

  1. Регистрируетесь на Currency.com. Регистрация занимает несколько минут при условии, что паспорт и мобильный телефон у вас под рукой. Для регистрации нужно сфотографировать и загрузить в приложение фото страниц паспорта, чтобы подтвердить свою личность. При регистрации платформа автоматически создает аккаунт и счет.
  2. Переводите на счёт деньги, на которые хотим купить токенизированные акции EPAM. Перевести можно белорусские и российские рубли, доллары, евро, биткоин, эфириум, лайткоин, биткоин кэш. Перевести можно по банковской карте, банковским переводом или через онлайн-кошелек. Сумма при депозите с банковской карты — от 10 долларов или евро и от 25 белорусских рублей. При банковском переводе — 50 долларов или евро.
  3. Платите комиссию за перевод. До 3,5% от суммы за ввод/вывод денег через банковскую карту. При банковском переводе комиссии нет.
  4. Выбираете из списка активов токены на акции EPAM и нажимаем «Купить».
  5. Покупаете с левереджем или без. Левередж — это аналог займа от биржи, для акций он может быть до 1:100. Это значит, что можно купить в 100 раз больше. За услугу есть комиссия — % за пользование левереждем, начисляемый каждый день. При продаже токенизированной акции сумму левереджа нужно вернуть, а разница в цене — это ваш положительный или отрицательный результат сделки.
  6. Платите комиссию за покупку. На покупку токенов на акции c левереджем — 0,0125% от суммы сделки, без левереджа — 0,05%.
  7. Налог на доход при положительном результате не платим.

Пример. На фото — то, как выглядит главный экран, когда вы входите в свой аккаунт. Находите в строке поиска EPAM и видите иконки «Купить» и «Продать». Покупаете нужное количество токенизированных акций — система предложит варианты покупки с левереджем или без, а также возможность использовать различные профессиональные инструменты для торговли.

Допустим, вы хотим купить 10 акций и перевели на счет 2000 долларов. Переводили банковским платежом, чтобы не платить комиссию за перевод по карте. Для обладателей карт БелВЭБ комиссия за перевод по карте снижена до 0,55%.

За 10 акций вы платите, к примеру, 1870 долларов. Торговая комиссия на акции c левереджем будет 0,0125% от суммы сделки (23 цента), без левереджа — 0,05% (93 цента). К примеру, через год акции выросли в цене до $230 за штуку, и вы получили за них 2300 долларов. Комиссии при продаже как и при покупке, на них уйдет не больше полтора доллара. Комиссия за вывод денег после продажи не будет, если выводите деньги банковским переводом. Налогов на доход нет. Допустим, вы не использовали левередж и вводили / выводили деньги через банковский перевод. Заработали примерно 430 долларов.

До конца ноября 2019 года у зарегистрированных читателей dev.by в профиле отображается промокод, с помощью которого можно получить 10 долларов на свой счёт в Currency.com.

Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций.

1. Заполните анонимную форму — 5 минут.
2. Укажите зарплатные (и другие) ожидания.
3. Выберите желаемую индустрию или область деятельности.
4. Получайте релевантные предложения​​.​​​​​

Хотите сообщить важную новость? Пишите в Телеграм-бот.

А также подписывайтесь на наш Телеграм-канал.

Как купить акции в Беларуси

Акция — это ценная бумага, подтверждающая факт инвестирования денег в конкретное предприятие с целью получения прибыли. Акции выпускаются фирмами, банками и другими субъектами хозяйствования, которые зарегистрированы как акционерные общества. Это финансовый инструмент, позволяющий получать пассивный или активный доход.

Получение пассивного дохода

В данном случае схема проста: инвестор покупает акции и получает по ним дивиденды, которые выплачиваются ежегодно, ежеквартально или с иной периодичностью.

Правила начисления и сроки выплат определяются в каждом конкретном случае.

Долгосрочное инвестирование, не требующее анализа рыночной ситуации и принятия каких-либо решений.

Получение активного дохода

Здесь речь идет о ведении деятельности по купле-продаже акций. Можно получать прибыль как за счет роста, так и за счет снижения цен. Первый вариант называется «игра на повышение», второй — «на понижение».

При игре на повышение инвестор приобретает акции, ждет их удорожания и продает по более высокой цене. Именно этот способ заработка выбирает большинство начинающих трейдеров.

Игра на понижение ведется по следующему алгоритму:

  • инвестор дожидается максимальных цен на акции, (которых у него в данный момент нет);
  • затем он берет их в долг у брокера или других биржевых игроков;
  • акции сразу же продаются на рынке по высокой цене;
  • далее инвестор ждет, когда акции подешевеют, приобретает их по низкой стоимости и возвращает владельцу.

Например, инвестор взял в долг акции и сразу же продал их за 10 000 рублей. Затем их рыночная стоимость снизилась, и он выкупил то же количество акций уже за 7 000 рублей, вернув ценные бумаги владельцу и оставив себе прибыль в размере 3 000 рублей.

Виды акций

Перед покупкой акций нужно понимать их классификацию и возможные направления использования. Данные ценные бумаги делятся на две категории:

  1. Простые. Они подтверждают право держателя на владение частью предприятия-эмитента, а также на участие в управлении. По ним выплачивается доход в виде дивидендов — но он не гарантирован и зависит от прибыли акционерного общества.
  2. Привилегированные. Они не дают держателям право на участие в управлении предприятием-эмитентом. Однако дивиденды в первую очередь выплачиваются по привилегированным акциям, и только после этого — по простым. Нередко доход является фиксированным и независящим от размера прибыли или убытка акционерного общества.

Акции различаются по условиям продажи. Большинству трейдеров интересны только те из них, которые могут находиться в свободном обращении и не имеют никаких ограничений на продажу. Но важно учитывать, что есть акции:

  • выпущенные для определенного круга держателей и не поступающие в свободную продажу;
  • с разрешенной сменой владельца лишь в определенные периоды;
  • с возможностью продажи сторонним держателям только после того, как от них официально откажутся остальные акционеры данного предприятия.

Где купить акции

Большинство сделок с ценными бумагами проходит на фондовых биржах. Также акции могут покупаться на внебиржевых площадках или напрямую у организации-эмитента.

В Беларуси все сделки с ценными бумагами проводятся через БВФБ — Белорусскую валютно-фондовую биржу. Сведения о продающихся акциях можно найти на странице https://www.bcse.by/ru/stockmarket/tradereports в разделе «Итоги торгов».

Выставлять заявки для поиска покупателей и продавцов акций можно в системе «Бекас» по адресу http://bvfb.bcse.by/bekas/.

Информация о купле-продаже ценных бумаг имеется на некоторых досках бесплатных объявлений — например, http://www.cenotavr.by/cennie-bumagi.

Как купить акции на бирже

Самостоятельная работа инвесторов на фондовых площадках не допускается. Данный вид деятельности требует специальной регистрации и разрешений. Поэтому частный инвестор может покупать и продавать акции на бирже только с помощью профессионального посредника. Таковыми являются:

  1. Финансовые управляющие. Ими могут быть частные специалисты с соответствующей лицензией или профессиональные компании. Они берут высокую комиссию, поэтому для начала работы необходимо иметь капитал как минимум 150-200 тыс. долларов. Финансовые управляющие сами решают, как распоряжаться деньгами клиента, а полученная прибыль за вычетом комиссии остается клиенту.
  2. Брокеры. Это профессиональные участники фондового рынка, совершающие сделки с деньгами клиентов по их поручению. Отличие от финансовых управляющих в том, что инвестор сам принимает решения о покупке и продаже ценных бумаг, а брокер лишь исполняет его волю. Также он открывает, ведет и обслуживает клиентские счета, а за свои услуги берет небольшую комиссию. Некоторые брокеры за отдельную плату предоставляют профессиональные консультации.
  3. Биржевые роботы. Это сравнительно новая форма обслуживания трейдеров. В данном случае клиенту также открывается брокерский счет, и все сделки проводятся так же, как и через брокера. Роботы приобретаются у сотрудничающих с биржами структур. Важно понимать, что, в отличие от человека, они работают по заранее заложенным алгоритмам, которых достаточно много (каждый из них предусматривает тонкую настройку).

Можно приобретать акции и без посредников, но только вне биржевых площадок. Самые распространенные варианты — покупка ценных бумаг непосредственно у эмитента. Часто люди приобретают акции предприятий, на которых работают. Разрешена и купля-продажа акций из рук в руки, но данный способ не пользуется популярностью.

Автор: Алексей Гладкий Алексей Гладкийhttps://dev.by/news/epam-invest
https://creditportal.by/info/kak-kupit-aktsii-v-belarusi.html