27/10/2021

financial-pro.ru

Новости инвестиций и финансов

Инвестиционные компании — виды, как проверить, рейтинг лучших

Всё про инвестиционные компании: как работают, виды + ТОП-10 лучших в России

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Пока одни частные инвесторы управляют своими вложениями самостоятельно, другие предпочитают инвестиционные компании. Вам будет полезно разобраться, чем занимаются ИК, стоит ли с ними сотрудничать, как выбрать надежную организацию и распознать мошенническую группу.

Топ-10 лучших инвестиционных компаний России

Десятка ведущих российских компаний, составленная RatingInvest, по состоянию на 11 октября 2019 года:

  • ФИНАМ;
  • QBF;
  • Открытие Брокер;
  • Альфа-Капитал;
  • Кастодиан;
  • БКС;
  • Freedom Finance;
  • АТОН;
  • Церих;
  • РУСС ИНВЕСТ.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Человек с накоплениями, решивший выгодно их вложить, заключает договор с ИК, доверяя таким образом собственные средства специалистам по приумножению капитала. Это проще, чем распоряжаться личным инвестиционным портфелем собственноручно.

Пример

Лидер рейтинга ИК — ФИНАМ — предлагает частным лицам несколько продуктов:

  • доверительное управление;
  • ПИФы;
  • ИИС;
  • вложения с гарантированной доходностью;
  • авторские стратегии инвестирования.

Компания оказывает клиентам услуги брокериджа, управления активами, банкинга.

Принцип работы

Алгоритм действий инвесткомпании:

  1. Продать свой продукт клиенту.
  2. На вырученные средства купить высокодоходные активы.
  3. Извлечь доход.
  4. Выплатить клиенту дивиденд.

Продажи продуктов ИК напоминают привлечение банком средств юр- и физлиц на депозиты. Собственно, крупные банки зарабатывают не только кредитованием населения и предприятий, но также инвестиционными операциями с ценными бумагами.

Чтобы распорядиться деньгами инвесторов с максимальной эффективностью, инвесткомпании:

  • постоянно исследуют конъюнктуру рынка;
  • выявляют все факторы, влияющие на доходность активов;
  • избавляются от менее перспективных ценных бумаг;
  • скупают более перспективные инвестиционные инструменты.

Какие функции выполняют

Юрлица, занимающиеся инвестиционной деятельностью, выполняют функции:

  • аналитических организаций;
  • экспертов по прогнозированию цены фондовых активов;
  • брокеров;
  • управляющих компаний.

Крупнейшие игроки способны брать на себя дополнительные функции. Пример: та же группа ФИНАМ предоставляет услуги депозитария.

Классификация

Различают инвесткомпании открытые и закрытые. Отличаются они фактически тем же, чем ОАО и ЗАО. Любой желающий запросто может стать акционером открытой ИК, купив ее бумаги сразу после очередной эмиссии. А вот приобретать акции закрытой инвесткомпании можно только у владельцев ЦБ, если те согласятся уступить доходный актив.

Отличия от инвестфондов

В России инвестиционным фондом обычно называют финансовый инструмент. В этом случае инвестфонды, включая их известную разновидность — ПИФы, не являются компаниями, а пребывают в распоряжении УК.

А вот ИК обязательно имеют статус зарегистрированных юридических лиц.

Чтобы оказывать инвесторам финансовые услуги, они должны иметь лицензию на соответствующие виды деятельности:

  • управление ценными бумагами;
  • брокерскую деятельность;
  • банковские операции.

Особенности деятельности международных инвестиционных компаний

Ведущие международные компании с более богатым опытом инвестиционной деятельности и более широкими возможностями считаются и более надежными.

Но я не разделяю этого мнения, поскольку иностранные компании не контролируются нашими надзорными органами (ЦБ РФ и др.), не имеют российской юрисдикции. Если такая контора решит присвоить деньги россиянина, тот рискует потерять их навсегда. Теоретически каждый из нас вправе обратиться в зарубежный суд, но практически всемирная фемида наверняка встанет на сторону западной компании.

Советы, как выбирать надежную компанию

Выбирать организацию, которой будут переданы в управление деньги, нужно по следующим критериям:

  1. Лицензии и других разрешительные документы в порядке.
  2. Количество инвесторов и трейдеров.
  3. Опыт работы на фондовом рынке.
  4. Доходность. Выше 15 % предлагают только нечистые на руку дельцы. Ниже 5 % — не стоит внимания инвестора, ведь по банковскому вкладу в рублях процент примерно такой же.
  5. Качество сайта — «лица» любой компании.
  6. Разнообразие финансовых инструментов.

Не менее важно разнообразие способов получения дивидендов — хорошо, если компания работает с различными платежными системами.

Черный список ИК

Компании, с которыми я категорически не рекомендую связываться:

  • Alpha Intellect;
  • Cleverly;
  • Dronax;
  • Earn Tech;
  • PaytUP;
  • PrivateFX;
  • Solar Invest;
  • Sportvest;
  • Why Not;
  • WW-Exchange.

Конечно, этот черный список далеко не полный. Здесь указана только малая часть онлайн-контор, которые собирают деньги с частных лиц, но не платят дивидендов. Далее я расскажу, как распознать мошенников, выманивающих средства клиентов якобы для инвестиционной деятельности.

Признаки, что вы сотрудничаете с мошенниками

Пять особых примет, которые выдают ненадежную компанию. Опасно передавать инвестиционные средства, если:

  1. На сайте конторы нет регистрационных и разрешительных документов, юридического адреса, стационарного телефона.
  2. В сети отсутствует финансовая отчетность организации.
  3. Компания избегает заключения с клиентом договора с подписью и печатью, предлагая только принятие онлайн-оферты.
  4. ИК не участвует в рейтингах надежности.
  5. На сайте нет фотографий руководителя и правления (совета директоров). Это точно так же противоречит принципу открытости, как и пп. 1–2.

Заключение

Вложить инвестиционные средства в ИК почти так же просто, как открыть вклад в банке. Нужно проявить бдительность при выборе компании, осознанно сравнить актуальные предложения и приобрести предпочтительный пакет услуг.

Если статья вам понравилась, поделитесь ссылкой в соцсетях. Проверьте также, подписаны ли вы на наши обновления. Если нет — почему бы не исправить это?

Инвестиционные компании: как выбрать и проверить компанию?

Инвестиционные компании

Инвестиционные компании для нашей страны достаточно диковинный вид дохода и их, как и другие инвестиционные инструменты, часто по необразованности приравнивают невесть к чему — к пирамидам, сомнительным схемам и мошенникам.

На самом деле, ничего общего с нечестными на руку организациями и формированиями, инвестиционные компании не имеют, даже существуют в рамках законодательства и контролируются соответствующими органами. В этой статье я расскажу, как выбрать компанию и куда инвестировать деньги.

Оглавление:

Чем занимается инвестиционная компания?

Итак, вы имеете энную сумму денег и аккумулировать ее в чулке нет желания, а заставить деньги работать, например, осуществляя инвестиции в бизнес, или торговать на бирже нет времени/сил/знаний. Для таких случаев и существуют инвестиционные компании, которые возьмут на себя все бремя инвестиционных операций, а вам лишь доставят прекрасную возможность наслаждаться прибылью. Звучит заманчиво? Для вас только звучит, а многие на собственном опыте испробовали инвестиционные компании «на вкус» и оценили их преимущества, пока вы думали, куда вложить деньги.

Инвестиционная компания – это организация, которая занимается вложением средств в доходные активы с целью их приумножения. При этом деньги могут быть как собственностью самой компании, так и частными, взятыми на управление. Компания может заниматься ценными бумагами, облигациями, акциями, как и фонды прямых инвестиций.

В одной из статей блога я рассказывала о таком инструменте заработка, как инвестиционный фонд, который очень похож на инвестиционную компанию. При этом компании имеют существенную особенность – если паевые инвестиционные фонды действуют лишь как доверительные управляющие, то инвестиционные компании имеют юридическую регистрацию и ведут свою деятельность при строгом регулировании со стороны законодательства. Кроме этого они имеют соответствующие лицензии, чтобы заниматься брокерством и дилерскими операциями.

Все инвестиционные компании можно разделить на такие категории:

  • Закрытые компании – не принимают средства инвесторов и ведут деятельность только со своими деньгами или заемными банковскими средствами;
  • Открытые компании – принимают средства частных инвесторов в доверительное управление.

Далее более подробно рассмотрим, чем же занимается инвестиционная управляющая компания.

Финансовая аналитика

Вкладывая средства в те или иные активы, инвестиционные компании просто обязаны анализировать множество факторов – в противном случае успешность сделок будет крайне сомнительной. Поэтому в крупных компаниях существуют целые отделы, специализирующиеся на финансовом анализе, а в более скромных организациях эту роль выполняет один квалифицированный специалист – финансовый аналитик. Суть анализа заключается в изучении конъюнктуры рынка, ценовой динамике определенного актива, составлении планов и прогнозов, наблюдении за курсом валют и даже политической ситуацией мире – то есть изучением все того, что априори может повлиять на цену чего-либо и позволит сделать прогноз на ожидаемую прибыль.

Рыночные исследования

Чтобы понимать, во что следует вкладывать деньги, необходимо знать спрос и предложение на данном рынке и уметь прогнозировать их динамику. Поэтому инвестиционные проекты, в обязательном порядке, проводят рыночные исследования, результаты которых позволят определиться с целесообразностью инвестиций и тем, какой доход можно будет получить при той или иной деятельности.

Брокерские операции

Многие компании ключевым направлением своей деятельности избирают брокерские операции. Надо сказать, что стать участником рынка ценных бумаг могут далеко не все, а только те, кто имеет на это лицензию. Поэтому частные инвесторы не могут просто так в одночасье заняться торговлей на бирже, но это возможно, если прибегнуть к услугам брокеров. Брокерские компании – своеобразные посредники между рынком и инвестором, которые за свои услуги возьмут небольшой процент комиссионных.

Слияние и поглощение компаний

Отдельной статьей заработка инвестиционных компаний является слияние и поглощение – то есть приобретение одной компанией акционерного капитала другой. Общеизвестно, что приобретение какой-либо компании другой организацией происходит для объединения общих интересов, формирования более крупного и влиятельного игрока рынка. Инвестиционные компании приобретают другие с целью последующей перепродажи – как правило, при слиянии цена на акционерный капитал компании значительно ниже, а значит, продав его по частям, можно получить прибыль.

Выбор инвестиционной компании

От того, насколько тщательно вы подойдете к выбору инвестиционной компании может полностью зависеть успех инвестирования. Среди общественности продолжает сохранятся отношение к любым инвестициям, как к лохотронам, которые за красивыми рассказами о заработке без усилий, скрывают намерение почистить ваши карманы. Конечно, и среди инвестиционных компаний имеются аферисты и мошенники, но не стоит видеть эту стезю в черном цвете. Есть большое количество компаний, работающих на рынке уже десятки лет, и стабильно приносящие доход своим вкладчикам, есть и новые перспективные компании, работающие согласно букве закона.

Выбор инвестиционной компании

Инвестиции – это не афера, это современный способ заработка, который становится все популярнее и популярнее. Все, что необходимо – правильно избрать — ту организацию, которая будет умело управлять вашими деньгами.

Если вы новичок в инвестициях, то возможно сделать выбор будет не так просто. Надеюсь мои советы помогут вам найти компанию, способную увеличить ваши сбережения, а не спустить в трубу.

Поиск компании

Найти инвестиционную компанию или ПИФ не такая уж и трудная задача. Если раньше бы на это пришлось приложить массу усилий, то сегодня вы можете заняться поиском, лежа на своем диване. Дело в том, что все, даже мелкие, инвестиционные фирмы имеют свои интернет ресурсы, на которых можно не только ознакомиться с основными данными, но и с дополнительной информацией о компании. Внимательно изучите сайты тех организаций, которые принимают частные средства в управление и вам непременно какая-то из них покажется более достойной остальных.

Срок деятельности и регистрационные документы

Здесь же на сайте вы можете узнать о том, когда компания была основано и сколько она работает. Как правило, эта информация размещается на главной странице или в разделе «О нас», но даже если о своем сроке деятельности не говорится со старта, то не поленитесь и поищите данную информацию. Известно, что первые инвестиционные компании, согласно законодательству, возникли в 1992 году, поэтому если компания говорит о том, что возникла раньше этого года – возможно перед вами сайт врунов и аферистов, лучше обходите его стороной. Компании, которые скрывают свои сроки работы также не стоят внимания. Обязательно пересмотрите представленные документы компании, в частности документ о регистрации. При отсутствии таковых, хорошо задумайтесь, хотите ли вы связываться с компанией, которая что-то скрывает от своих инвесторов, пусть даже потенциальных?

Количество инвесторов

Если число инвесторов компании незначительно, то она, скорее всего, совсем молодая и еще не набралась опыта для ведения доходных и малорискованных операций. Входить в такую организацию не стоит, если вы не хотите рисковать своими деньгами, ведь интернет инвестиции и так сопряжены с определенным риском, а если нарваться на неопытных управляющих, то можно потерпеть сокрушительную неудачу. И, напротив, если компания имеет большой круг инвесторов, то это говорит о том, что ей доверяют и она вовсе не новичок. Поэтому ориентируясь на число вкладчиков можно с легкостью отсеять из списка претендентов на ваш капитал тех, кто может его слить.

Финансовые инструменты компании

Проанализируйте какие компания имеет финансовые инструменты – говоря проще, какие способы ввода и вывода денег представлены на сайте. Это могут быть банковские переводы, карты, электронные платежные системы, переводы почтой и т.д. Чем больше таких способов, тем комфортнее для инвестора будет сотрудничество с компанией, а то, какой способ выбрать лично вам, зависит от ваших возможностей и предпочтений – кого-то интересуют только ЭПС, а кто-то не против получать деньги строго на карту.

Размер предполагаемой прибыли

Главное, что интересует любого инвестора во взаимодействии с инвестиционной компанией – размер прибыли, который удастся получить в случае сотрудничества. Точно сумму ваших дивидендов не сможет назвать ни одна такая компания, но хотя бы примерный процент они обязаны указывать. Просмотрев несколько сайтов компаний вы с легкостью сможете для себя определить какой доход и степень риска для вас будут подходящими.

Как проверить компанию?

Число мошенников с каждым годом неукоснительно растет и порой они очень ухищрены в своих махинациях. Имеются нечистые на руку дельцы и в сфере инвестирования, и порой отличить честную компанию от злоумышленников не так-то просто. Особенно активизируются мошенники в кризисные времена, и надо отметить, что с переменным успехом кризис продолжает шествовать не только по нашей стране, но и по всему миру.

Честная инвестиционная компания

Люди ищут новые способы заработать, и порой эти способы за чертой закона, с применением различных мошеннических схем и МЛМ-структур, с прикрытием вложений в стартап и куда более банальные варианты. Итак, вы решили инвестировать и уже подобрали несколько компаний, но сомневаетесь в их честности? Я проведу небольшой лайфхак, который поможет определить, каким компаниям стоит доверять, а кто из них может затянуть вас в свои коварные сети и опустошит карманы.

Открытая отчетность

Кроме регистрационных документов, компания должна иметь отчетные документы, которые показывают успешность той деятельности, которая ведется. Если вы не найдете таких документов на сайте, и вам откажутся их показать, то стоит хорошенько задуматься о том, почему данная компания скрывает свои отчеты – может потому что их попросту нет? В любом случае, требуйте отчеты за несколько лет, а если компания занимается трейдерством, то обязательно должны предоставлять соответствующие сертификаты и отчеты по торгам. (Заработать на трейдинге можно также на инвестициях в ПАММ-счета, о них я рассказываю в другой статье блога).

Корпоративный сайт

Внимательно изучите сайт компании: на нем должно быть максимальное количество информации, которая расписывала бы абсолютно все, что с ней связанно – начиная с истории основания и заканчивая планами на будущее. Обязательно просмотрите контактные данные организации:

  • Адреса офисов и представительств;
  • Номера телефонов;
  • Электронные адреса.

Проанализируйте, насколько компания открыта перед инвесторами – демонстрирует ли она информацию о своих руководителях, их фото, бизнес идеи.

Рейтинг компании и участия на форумах (конкурсах)

Хорошая инвестиционная компания стремится развиваться, завоевывать авторитет, громко заявляет о себе. Если она публична, то вы обязательно увидите различные отчеты и сертификаты об участии в форумах, конференциях, конкурсах. Такие организации вкладывают деньги в свое развитие, и они не будут, жертвуя репутацией и наработками, присваивать деньги инвесторов. Инвестиционные компании, которые никак не заявляют о своем существовании и работающие втихую, должны вызывать подозрение.

Договор с инвестором

Отдав деньги инвестиционной компании, вы должны понимать, что ваши взаимоотношения должны быть как-то документально подтверждены – в противном случае, организаторы могут сказать, что никаких ваших денег не видели, и вы ничего никому не докажете. Поэтому вы можете спать спокойно только в том случае, если вы заключили с компанией официальный договор, а не просто поставили галочку, подтверждая электронную оферту.

Рейтинг инвестиционных компаний

По сложившейся традиции, я предлагаю вам рейтинг инвестиционных инструментов, о которых рассказываю в своих статьях. В нем представлены только те инвестиционные компании, которые, по моему мнению, являются надежными, работают достаточное количество времени в этой сфере и заслужили хорошую репутацию. Рейтинг будет время от времени обновляться, так что обязательно следите за изменениями и не пропустите возможность получить профит.

ТОП-5 инвестиционных компаний РФ:

#Название (ссылка)Информация
1
Русс-ИнвестБрокерские услуги, ДУ, Интернет трейдинг, Валютный рынок, Прямы и венчурные инвестиции и т.д.
2
TeleTradeОбучение трейдингу, Форекс, Синхронная торговля, Инвестиции и т.д.
3
SimexКраудинвестинговая платформа ориентируется на вклады онлайн. Инвестиции в реальные проекты представленные на сайте.
4
GH — КапиталЪ АМИнвестиции, Услуги МСБ, Брокерское обслуживание
5
E3 InvestmentИнвестиции в недвижимость (от 100 000 рублей)

Инвестиционные компании — один из инструментов, позволяющих приумножить ваши деньги. Он относится к довольно надежным в плане неторговых рисков, по сравнению с той рискованностью которую несут, например, венчурные фонды, так как деятельность компаний регламентируется законодательством и с вами могут заключить реальный договор. Будьте бдительны при выборе организации и руководствуйтесь здравым рассудком, а не жаждой наживы, и тогда ваше сотрудничество с компанией будет продолжительным, а инвестиции успешными.

https://greedisgood.one/investitsionnye-kompanii
https://www.gq-blog.com/investicii/invest/fondy/iinvesticionnye-kompanii.html