26/10/2021

financial-pro.ru

Новости инвестиций и финансов

Где купить акции российских и зарубежных компаний частному лицу

Где купить акции: топ-6 брокеров для покупки акций на бирже

Где купить акции

Последние инициативы государственной власти по повышению пенсионного возраста, введению льготных режимов для частных инвесторов заставили россиян задуматься о самостоятельном формировании капитала для себя и детей. Одним из самых эффективных инструментов для этого является приобретение ценных бумаг. В этой статье расскажу, где купить акции россиянину, и проведу обзор 6 крупнейших брокеров.

Куда пойти за акциями

Немного интересной статистики. По данным Московской биржи на ноябрь 2019 г., в Системе торгов было зарегистрировано 3,527 млн клиентов – физических лиц. Это лишь 2,4 % от общего числа населения России. Но в 2018 году эта доля составляла всего 1,33 %. Рост очевиден. Для сравнения в США доля частных инвесторов – более 52 % от общего числа населения страны.

Почему мы так отстаем? Ответ очевиден – причина в низкой финансовой грамотности населения, большой степени недоверия к фондовому рынку, который у многих ассоциируется с казино и лотереей. Но это не игра “повезет – не повезет”, а серьезный профессиональный институт. Миллионы людей по всему миру формируют с его помощью свой капитал, который позволяет им в будущем чувствовать себя финансово независимыми, а при правильно составленной стратегии – передать капитал детям и внукам.

Местом, где продают и приобретают ценные бумаги, в том числе и акции всех известных российских компаний, является Московская биржа. Но свободный доступ к торгам частным лицам закрыт. На бирже работают официальные посредники, с которыми надо заключить договор для возможности покупать и продавать акции.

Такими посредниками могут быть компании и банки, имеющие лицензию Центробанка на осуществление брокерской деятельности. Список есть на сайте ЦБ. Но быстрее можно его посмотреть на самой Московской бирже. Заключенный договор позволит открыть инвестору брокерский счет, в том числе и ИИС, и счет депо.

На брокерском счете учитываются деньги для совершения торговых операций на бирже. На счете депо хранятся записи о приобретенных частным инвестором ценных бумагах, учет ведет депозитарий.

Покупка физическими лицами акций зарубежных компаний возможна одним из следующих способов:

  • получение статуса квалифицированного инвестора, который дает через наших брокеров прямой выход на иностранные фондовые биржи;
  • покупка акций разных иностранных фирм на Санкт-Петербургской бирже, но не все брокеры дают к ней доступ;
  • самостоятельное открытие счета у зарубежного брокера;
  • открытие субброкерского счета, когда клиент получает доступ на иностранную биржу через оффшорную компанию российского брокера.

Брокер – связующее звено между вами и биржей, поэтому к его выбору надо отнестись со всей серьезностью. Я уже подробно описывала, по каким критериям это надо делать. Сегодня остановлюсь на топ-6 популярных брокеров российского фондового рынка. В первую очередь при составлении списка для обзора я ориентировалась на рейтинг Московской биржи. Она составляет его ежемесячно. Критериями выступают количество клиентов и объем торговых операций.

Обзор брокеров

По данным за ноябрь 2019 года, ведущие операторы фондового рынка по количеству клиентов:

  1. Сбербанк – 1 145 253.
  2. Тинькофф Банк – 930 700.
  3. ВТБ Брокер – 607 792.
  4. ФГ БКС – 407 029.
  5. Открытие Брокер – 237 331.
  6. Финам – 231 002.

Лидеры не меняются уже несколько месяцев, конкуренция идет за место в рейтинге. Тинькофф наступает на пятки Сбербанку. А руководитель брокерского отдела ВТБ в нашем регионе сказал мне, что их задача – обогнать Сбербанк и Тинькофф по количеству клиентов. “Открытие Брокер” сосредоточился на средних и крупных инвесторах, поэтому своей комиссионной политикой он все делает для того, чтобы мелкие клиенты ушли. Все это мы и рассмотрим в условиях обслуживания.

Практически каждый из брокеров предлагает не только вариант самостоятельного инвестирования на фондовой бирже, но и доверительного управления. Я предпочитаю сама управлять своими деньгами, поэтому и вас хочу настроить именно на этот способ.

Тинькофф Банк

Активно ворвался на фондовый рынок и сразу завоевал вторую строчку по количеству клиентов, но не торговому обороту. Делает ставку на мелких инвесторов, поэтому представители банка при оформлении карты настоятельно рекомендуют открыть брокерский счет, а по телевидению идет массированная реклама. Минимального порога для счета никакого нет. Например, у меня там лежит 0 руб., и я ничего не плачу за обслуживание.

Счет открывается только через интернет, офисов по стране нет. Кому-то это может показаться неудобным. Доступно 3 тарифа:

За совершение сделки

0,3 %0,05 %

Обслуживание брокерского счета

Есть варианты с нулевой комиссией

С 3 февраля 2020 г. Тинькофф Банк отменяет ежемесячную оплату за обслуживание брокерского счета и ИИС в размере 99 руб. на тарифе «Инвестор».

Сам брокер рекомендует открывать тариф “Инвестор”, если обороты в месяц составляют не более 77 тыс. рублей, “Трейдер” – если больше, “Премиум” подойдет для сделок на миллионы.

  • есть выход на Санкт-Петербургскую биржу;
  • ничего не платишь, если на счете 0 руб., или не было сделок за отчетный период;
  • есть биржевой стакан;
  • можно подать лимитированную заявку;
  • есть и мобильная, и компьютерная торговая платформа, но нет доступа к популярной среди трейдеров программе Quik.
  • нельзя вывести с ИИС полученные купоны и дивиденды;
  • не все ценные бумаги можно найти в торговом приложении, например, нет БПИФ от Сбербанка;
  • высокие тарифы по сравнению с другими брокерами.

Финам

Многие профессиональные инвесторы хвалят Финам за удобный интерфейс торгового терминала. Есть биржевой стакан, графики котировок и возможность выставления лимитированных заявок. Доступ на Санкт-Петербургскую биржу открыт. Минимальный порог – 30 000 руб.

Финам предлагает открыть единый счет, который позволяет торговать на всех рынках Московской биржи и на американских площадках Nyse и Nasdaq. Комиссии:

  • 0,0354 % от суммы сделки (минимум 41,3 руб.);
  • оплата депозитария – 177 руб. в месяц.

Интересное предложение – сервис FreeTrade с нулевой комиссией за торговлю на Московской бирже акциями и облигациями. Этот сервис доступен только новым клиентам, которые заключили договор дистанционно. Взимается только 177 руб. депозитарной комиссии и 0,01 % от оборота. Больше никаких доплат нет. На сайте Финам написано, что брокер может отказать в подключении этого тарифа без объяснения причин.

Сбербанк

С брокерским счетом Сбербанка можно как самостоятельно торговать на бирже, так и пользоваться готовыми инвестиционными решениями от профессиональных аналитиков. Счет открывается онлайн за считаные минуты. Никаких ограничений по сумме нет, т. е. вы можете пополнить его на 1 000 руб. и купить свою первую ценную бумагу.

Сбербанк предлагает на сегодня 2 тарифа: Самостоятельный и Инвестиционный.

Инвестиционный тариф отличается от Самостоятельного наличием подписок на аналитические обзоры и идеи от аналитиков Сбербанка по рынку ценных бумаг.

Торговать можно через “Сбербанк Инвестор” со смартфона. К сожалению, версии для ПК нет. Из плюсов отмечу, что это одни из самых дешевых тарифов для новичка. Из минусов:

  • отсутствие приложения для компьютера (мне, например, неудобно торговать с телефона);
  • есть доступ только на МосБиржу, на Санкт-Петербургскую биржу для покупки иностранных акций доступа нет;
  • не доработан интерфейс мобильного приложения, например, нет биржевого стакана, в котором удобно мониторить цену купли-продажи и устанавливать наиболее привлекательную;
  • нельзя вывести с ИИС купоны и дивиденды на банковский счет;
  • вывод средств с ИИС возможен только при личном посещении офиса банка.

И еще один минус, о котором хочу предупредить невнимательных новичков. Сбербанк предупреждает, но не все читают текст мелким шрифтом. Если вы хотите купить или продать акцию по рыночной цене, то в торговом терминале уже по умолчанию стоит галочка в окне “по рынку”. Итоговая цена всегда оказывается хуже на 2 % рыночной.

Например, есть акция какого-то предприятия. Ее рыночная цена составляет 200 руб., но купите вы ее за 204 руб., а продадите за 196 руб. Если ваша сделка на целый пакет акций, то 2 % могут оказать существенное влияние на сумму инвестиций. Поэтому советую инвесторам убирать галочку и покупать по лимитированной заявке, т. е. самостоятельно устанавливать цену.

Опыт работы с брокером Сбербанка у меня чуть более 2 месяцев. Пока полет нормальный. Приноровилась торговать с мобильного приложения. Про “галочку” узнала еще до начала торговли, поэтому сразу стала выставлять лимитированные заявки. Очень не нравится отсутствие биржевого стакана, поэтому приходится его смотреть у другого брокера, чтобы выставить нужную мне цену брокеру из Сбербанка.

ВТБ Брокер

Стратегия привлечения инвесторов, которые не могут инвестировать по несколько миллионов в месяц, позволила разработать очень привлекательные тарифы. Отличный вариант для начинающего инвестора. Минимальные комиссии по тарифу “Мой онлайн”, но есть еще два:

За совершение сделки

0,05 %0,0413 %

Зависит от дневного оборота. Минимальная – 0,015 %, максимальная – 0,0472 %

Обслуживание брокерского счета

0 ₽150 ₽, если была сделка

150 ₽, если была сделка

Комиссия биржи за сделки

Для владельцев акций и облигаций ВТБ есть льготы по обслуживанию брокерских счетов.

  • есть выход на Санкт-Петербургскую биржу;
  • удобное мобильное приложение, в котором есть биржевой стакан и возможность подавать лимитированные заявки;
  • можно выводить купоны и дивиденды с ИИС на банковский счет;
  • можно торговать со смартфона или из приложения на компьютере.

Я тестирую брокера ВТБ 2 месяца, пока минусов не заметила. В приложении можно сразу посмотреть прибыль, которую заработал инвестор по счету в целом и по отдельным инструментам за день, за весь период существования инвестиционного портфеля.

ФГ БКС

На сайте БКС можно пройти тест, чтобы определить подходящий тариф. При самостоятельном выборе я, например, просто потерялась. Их не много, а очень много. Для новичков предлагают тариф “БКС-Старт”. Комиссия зависит от дневного оборота:

Тариф “БКС-Старт”

Минимальное вознаграждение в день – 35,4 руб., в месяц – 354 руб., если была хотя бы одна сделка. Депозитарная комиссия – 177 руб.

Для тех, кто уже знаком с биржевой торговлей, БКС предлагает открыть тариф “Профессиональный”. Комиссии:

Тариф “Профессиональный”

Из плюсов: можно выводить купоны и дивиденды с ИИС, и есть выход на Санкт-Петербургскую биржу. Из минусов: не выгодно торговать маленькими суммами, потому что есть обязательные комиссии, в том числе депозитарная. Существует минимальный порог в 50 000 рублей.

При открытии ИИС автоматически подключается тариф “Директ”. Комиссия за сделку составляет 0,3 % (минимум 90 руб.). Правда, на следующий день после регистрации его можно поменять.

Открытие Брокер

Осенью я вынуждена была уйти от брокера “Открытие Брокер” и перевести свой ИИС к другому. Причина заключается в повышении комиссий за обслуживание счета в 17,5 раз: с 10 руб. до 175 руб. в месяц. Торговать на таких условиях небольшими суммами стало невыгодно.

КомиссииТарифы
УниверсальныйПрофессионал
Сопровождение счета175 ₽ в месяц, если были сделки
Комиссия брокера0,057 %0,015 – 0,086 %
Плата за ведение счета295 ₽ для брокерского счета и 200 ₽ для ИИС, если на счете менее 50 тыс. ₽

Двухлетнее тестирование этого брокера позволяет мне оценить преимущества и недостатки. Плюсы:

  • удобное представление инвестиционного портфеля в личном кабинете;
  • низкая комиссия за сделки;
  • можно подавать лимитированную заявку;
  • можно торговать иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже.
  • нет биржевого стакана;
  • рекомендуется открывать счет от 50 тыс. рублей, иначе придется платить за обслуживание;
  • довольно большая комиссия за сопровождение сделки.

Заключение

Российская статистика показывает, что как бы многие скептики не отговаривали от инвестиций, люди начали понимать важность инвестирования. И я очень хочу, чтобы мой опыт, о котором я рассказываю в своих статьях, помог как можно большему числу наших граждан обрести финансовую независимость.

Если у вас есть банковский счет, то почему бы не завести еще и брокерский? Пусть на одном хранится ваша подушка безопасности, а другой вы будете использовать для создания капитала. Конкуренция среди брокеров большая. В 2019 году многие из них снизили тарифы, чтобы дать большему количеству мелких инвесторов начать торговать на бирже. Вы уже выбрали для себя самого выгодного посредника или все еще чего-то ждете?

Инвестиции в энергетику США в 2020 году.

Прошедший год не был удачным для энергетического сектора, который, по сути, был наиболее стабильно падающим сектором рынков с тех пор, как цены на нефть упали в 2014 году. К концу 2019 года рынки энергии выросли на 5,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, что значительно ниже роста S&P 500 на 27,3%. Тем не менее, этот сектор является первоочередным выбором для противоположно ориентированных инвесторов, и он изобилует высокой дивидендной доходностью, чтобы соблазнить инвесторов.

В настоящее время рынки энергетики S&P 500 приносят в среднем 4,3% дивидендов, что почти вдвое превышает среднюю 20-летнюю доходность сектора — 2,4%. Без дальнейших церемоний, вот 10 из лучших энергетических акций для покупки на 2020 год.

Phillips 66 Partners (тикер PSXP).

Phillips 66 Partners

PSXP является одним из лучших энергетических акций для покупки в 2020 году даже после ралли в 42% в 2019 году. Phillips 66 Partners работает в «средней» части нефтегазового бизнеса, который включает в себя компании, которые транспортируют, хранят или перерабатывают сырьевые ресурсы. Phillips 66, мастер-партнер с ограниченной ответственностью (MLP), должен выплачивать 90% своего дохода в качестве дивидендов, а взамен не должен платить корпоративные налоги. PSXP владеет трубопроводами, хранилищами и нефтеперерабатывающими заводами, что позволяет ему получать стабильные платежи от некоторых из крупнейших сланцевых производителей в Америке. PSXP имеет доступ к быстро растущим точкам добычи, таким как бассейн Анадарко и сланец Баккен.

Рыночная капитализация: 13 миллиардов долларов.

Цена акции: 62$.

Дивидендная доходность: 5,7%.

Enterprise Products Partners L.P. (EPD).

Enterprise Products Partners L.P

Следующим среди лучших энергетических акций, которые можно купить в 2020 году, является Enterprise Products Partners, еще один MLP среднего уровня с REIT-подобными качествами, которые любят инвесторы. EPD примерно в пять раз более ценен, чем Phillips 66 Partners, что означает, что он должен быть немного более безопасным с точки зрения долгосрочной инвестиционной перспективы. Она эксплуатирует более 30 000 км трубопроводов с газом и сжиженным природным газом и 5 300 миль трубопроводов сырой нефти и торгует всего в 13 раз больше, что значительно ниже его пятилетнего среднего отношения цены к прибыли в 19,5. Это дает EPD отличную защиту от падения и серьезный рост. Если это число вернется к своему историческому значению в 2020 году, инвесторы будут щедро вознаграждены.

Рыночная капитализация: 63 миллиарда долларов.

Цена акции: 28$.

Дивидендная доходность: 6,3%.

Occidental Petroleum (OXY).

Occidental Petroleum

Occidental, в первую очередь заинтересован в процессе разведки и добычи «вверх по течению», несмотря на свои размеры, является одной из наиболее рискованных акций в области энергетики, которую можно купить в 2020 году. В 2019 году акции OXY снизились примерно на 37%, и акции возможно упадут в 2020 году, поскольку рынки пытаются обдумать сделку OXY на 38 миллиардов долларов по приобретению гиганта по добыче и переработке природного газа Anadarko Petroleum. OXY активно продает некоторые активы Anadarko, чтобы погасить задолженность, приобретенную по этой сделке, и некоторые акционеры опасаются сокращения дивидендов в 2020 году. При этом активист-инвестор Карл Икан владеет частью компании и открыто планирует лоббировать изменения в совете директоров и против сокращения дивидендов. Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) также владеет привилегированными акциями в OXY, которые он приобрел путем финансирования выкупа Anadarko, демонстрируя уверенность в долгосрочной жизнеспособности компании. В последнее время инсайдеры активно покупают акции.

Рыночная капитализация: 35 миллиардов долларов.

Цена акции: 39$.

Дивидендная доходность: 8,2%.

Chevron Corp. (CVX).

Chevron Corp

Если вы собираетесь сосредоточиться на энергетическом секторе, то существует множество рискованных игр, но с высоким вознаграждением предостаточно. Но у многих индивидуальных инвесторов нет времени, ресурсов или возможностей, необходимых для сортировки этих имен, и есть что сказать в отношении проверенных акций таких как «голубых фишек», таких, как Chevron. Компания Chevron, одна из трех крупнейших интегрированных нефтегазовых компаний на биржах США, делает все это, предлагая операции по добыче, переработке и транспортировке. Эта гармоничная вертикальная интеграция означает, что CVX может извлечь выгоду из бурения, транспортировки, переработки и продажи нефти и газа без необходимости платить посредникам. Диверсификация также делает ее относительно изолированной от колебаний цен на нефть, поскольку нефтеперерабатывающие заводы действительно зарабатывают больше денег, когда цены падают (и их маржа увеличивается).

Рыночная капитализация: 225 миллиардов долларов.

Цена акции: 119$.

Дивидендная доходность: 4%.

Brookfield Renewable (BEP).

Brookfield Renewable

Хорошее изменение темпа со стороны всех компаний, напрямую или косвенно связанных с нефтью и газом, BEP является крупным игроком в области возобновляемых источников энергии, в частности гидроэнергетики. Несмотря на то, что BEP является технически полезной, BEP владеет широким спектром источников энергии ветра, солнца и биомассы по всему миру и подписывает долгосрочные контракты по фиксированным ставкам для обеспечения устойчивой энергии, которую она производит. Исходя из этого, BEP торгуется с гораздо более разумной 18-кратной FFO, который подскочил на 27% в прошлом квартале.

Рыночная капитализация: 8 миллиардов долларов.

Цена акции: 46$.

Дивидендная доходность: 4,5%.

Crestwood Equity Partners (CEQP).

Crestwood Equity Partners

Следующим среди лучших энергетических акций, которые можно положить в свой портфель в 2020 году, является еще один привлекательный игрок среднего уровня, и одно из меньших имен в этом списке – чуть более 2 миллиардов долларов. Большая часть бизнеса Crestwood связана со сбором и переработкой, что влечет за собой транспортировку нефти и газа от фактической точки производства к месту обработки или хранения. Компания только что запустила свой завод по переработке Bakken Bear Den II, и несмотря на то, что CEQP устанавливает новые рекорды по сбору, новый завод обрабатывает 100% объема с достаточным пространством для увеличения объема. Скорректированная прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации (EBITDA) подскочила на 39% в прошлом квартале, поскольку многолетний проект по расширению капитала с самоокупаемым финансированием начинает окупаться.

Рыночная капитализация: 2 миллиарда долларов.

Цена акции: 30$.

Дивидендная доходность: 7,9%.

Diamondback Energy (FANG).

Diamondback Energy

Еще один бенефициар американского энергетического бума – Midland, штат Техас, компания Diamondback Energy – специализируется на разведке и добыче по привлекательной цене, в основном ориентированная на богатый нефтью Пермский бассейн. Для энергетического сектора, обремененного долгами, FANG имеет удивительно хороший баланс с коэффициентом долга к капиталу всего 0,3. Важно, что FANG не платит чрезмерно высокие дивиденды, а реинвестирует в рост. Только в 12,5 раз доход и отношение цены к росту прибыли (PEG) 0,7, FANG выглядит так, что у него есть место для роста в будущем. Аналитики ожидают, что прибыль на акцию вырастет более чем на 50% в период между 2019 и 2021 г., и консенсус-прогноз цен на уровне $ 124 за акцию примерно на 40% выше текущих уровней.

Рыночная капитализация: 14 миллиардов долларов.

Цена акции: 88$.

Дивидендная доходность: 0,9%.

PetroChina Company Limited (PTR).

PetroChina Company

Важно иметь некоторую географическую диверсификацию в любом портфеле, и, хотя бум на американском рынке так же хорош, как и любой другой, где можно найти лучшие акции энергоносителей на 2020 год, стоит взглянуть и на вторую по величине экономику мира. Безусловно, игра PTR является аналогом китайской версии Chevron или Exxon Mobil Corp. (XOM), но это не помешало падению акций примерно на 20% в 2019 году.

PetroChina – крупнейший производитель нефти и газа в стране, а также руководители компании недавно подчеркнули, как спрос на природный газ в Китае предназначен для долгосрочного роста, поскольку страна переходит на более чистые источники энергии. PetroChina, по-видимому, существенно недооценена при коэффициенте PEG 0,5 и средней целевой цене 76 долларов, что предполагает 55% -ный потенциал роста. Тем не менее, PTR не подходит для краткосрочных или импульсных инвесторов.

Рыночная капитализация: 141 млрд. долларов.

Цена акции: 49$.

Дивидендная доходность: 4,8%.

NextEra Energy (NEE).

NextEra Energy

Компания NextEra Energy, частично коммунальная компания и энергетическая компания, является диаметральной противоположностью PetroChina: это мечта инвестора. Акции не только прибавили более 35% в 2019 году, но и долгосрочный график вырос, взлетел. Несмотря на пенистый доход в 35 раз, рынок придает большое значение регулярному росту NEE и олигополистическому захвату на рынке коммунальных услуг Флориды. Компания NEE, крупнейший в мире производитель возобновляемой энергии от ветра и солнца, имеет 5 миллионов человек в качестве постоянных клиентов. Она также производит электроэнергию без выбросов с помощью ядерной энергии в четырех штатах.

Рыночная капитализация: 116 миллиардов долларов.

Дивидендная доходность: 2,1%.

Цена акции: 74$.

Energy Transfer LP (ET).

Energy Transfer

И на последнем месте, но не менее важная – это Energy Transfer, еще одна среднесрочная MLP-компания, чьи высокие дивиденды и консервативная оценка делают ее одной из лучших акций в области энергетики для покупки в 2020 году. Акции с высокой дивидендной доходностью – это не всегда удачные покупки, но эта газопроводная компания который может похвастаться более чем 19 000 км платных трубопроводов природного газа это достаточно прибыльно, чтобы выплачивать самые богатые дивиденды в этом списке. Аналитики ожидают, что прибыль на акцию в ближайшие пять лет вырастет на 16,5%. Аналитики имеют целевую цену на акции в 20 долларов, что предполагает огромный потенциал роста более 50%.

Рыночная капитализация: 34 миллиарда долларов.

Цена акции: 13$.

Дивидендная доходность: 9,4%.

https://iklife.ru/investirovanie/gde-kupit-akcii-chastnym-licam.html
https://invest-journal.ru/investicii-v-jenergetiku-usa-v-2020-godu