17/10/2021

financial-pro.ru

Новости инвестиций и финансов

Доллар под натиском: что выбрать инвестору взамен? | Аналитика рынка 12 октября 2020 | Золотой Запас

Доллар под натиском: что выбрать инвестору взамен?

То, что доллар сегодня теряет свои устойчивые позиции, еще не означает, что с ним пора перестать считаться. Инвесторы продолжают более охотно вкладывать средства в активы, связанные с американской валютой. Что говорят об альтернативах эксперты рынка?

альтернативы долларовым вложениям

Эксперты в области финансов рекомендуют обратить внимание на альтернативные инвестиционные инструменты, такие как золото. За прошедший период года этот драгметалл уже вырос в цене на 22%, а беспрецедентные меры монетарной стимуляции экономик со стороны Центробанков неминуемо вызовут новое подорожание металлических активов.

Незаменимость доллара

Падение доллара относительно евро началось еще в последних числах сентября. Долларовый индекс пошел вниз с 25 сентября. Потенциальная возможность восстановления позиций доллара по отношению к корзине главных мировых валют имеет свои пределы. Снижение курса американских денег к евро также ограничено диапазоном от 1.2 до 1.21 доллара за евро.

Рассматривать евро, как лучший диверсификационный инструмент для портфеля инвестора, в сравнении с долларом, пока нельзя. Кроме того, долларовые активы продолжают обладать большей доступностью для розничных инвестиций.

На сегодняшний день полноценной заменой доллару не могут служить ни золото, ни евро.

В европейской экономической зоне не так легко подыскать облигации, обладающие достаточной надежностью и прибыльностью. А депозитные счета в евро, по большей части, будут иметь отрицательную доходность. Чуть более высокую инвестиционную привлекательность в сравнении с валютой имеет золото. Но рост данного сегмента рынка имеет свои ограничения, связанные с тем, что драгметалл не дает дивидендной прибыли и требует затрат на свое хранение.

Золото или евро — что предпочесть инвестору вместо доллара?

Слабеющий доллар заставляет инвесторов искать альтернативные валюты и активы для защиты от рублевой инфляции. Если выбор стоит между золотом и евро, то физический драгоценный металл всегда лучше бумажных денег. Государственные меры монетарной поддержки экономик неуклонно ведут к очередному витку подорожания желтого металла.

Правительственные программы денежного стимулирования сопровождаются сегодня снижением ключевых ставок Центробанков и мерами количественного смягчения. Все это должно сильно подстегнуть инфляцию. Поэтому для всех национальных валют наступают нелегкие времена.

Напомним, что для предупреждения рисков, связанных с нестабильностью доллара и мировыми экономическими потрясениями инвесторы во все времена приобретали золото, как самый надежный антикризисный актив.

В настоящее время экономические внешнеторговые и финансовые показатели для Евросоюза и Соединенных Штатов подтверждают перспективность евро на длительном временном промежутке. Поэтому инвесторы все больше интересуются активами в европейской валюте с расчетом на высокую доходность в течение ближайших нескольких лет.

Слабеющий относительно корзины основных мировых валют доллар заставил игроков рынка переоценить сырьевые ресурсы в сторону подорожания последних. Если учиться на опыте прошлых лет, то в 2011 году доллар упал относительно европейской валюты до отметки 1.5 единицы за евро.

В это же время такие сырьевые активы, как медь, нефть и золото были на пике своей стоимости. Отсюда вывод — котировки находятся в большей зависимости от соотношения ключевых процентных ставок регуляторов. Так, если темпы восстановления экономики Европы ускорятся, это позволит поднять ставку и евро продолжит укрепляться.

Чудодейственные инструменты диверсификации

В создавшейся ситуации инвесторам можно порекомендовать вложение средств в иностранные валюты и в сырьевые товары. Замечено, что золото больше зависит от ключевых процентных ставок ФРС США, которые даже при высоком инфляционном уровне способны оставаться положительными. При таких условиях наибольшую доходность могут обеспечить не сами сырьевые активы, а ценные бумаги производящих их предприятий.

Некоторые аналитики советуют инвесторам вопреки восходящей ценовой динамике в среднесрочной и долгосрочной перспективе осторожнее относиться к перспективам роста золота. Сегодня желтому металлу осталось подорожать лишь на 5%, чтобы достичь мощного барьера сопротивления на уровне $2000 за одну унцию и на 9%, чтобы побить абсолютный исторический рекорд. Дальнейший рост драгметалла за отметкой $2000 будет скорее результатом рыночных спекуляций, чем продолжением естественного тренда. При этом причины для значительного падения цен на металл в ближайшем будущем также отсутствуют. Поэтому инвесторы, размещающие средства в золоте на короткий срок, сильно рискуют с их точки зрения.

Оптимальной схемой формирования инвестиционного портфеля сейчас является приобретение разноплановых активов на рынках разных стран. Так, доллары можно перевести в американские ценные бумаги, рубли — в отечественные, европейскую валюту — в акции предприятий Европы. Таким образом, будет достигнута диверсификация инвестиций, которая защитит вас от возможных рисков.

Другие прогнозы цен и аналитика рынка:

Куда вложить деньги для Пассивного (ежемесячного) и Долгосрочного дохода

Как начать торговать на бирже: Инструкции и Примеры, Обучение

Куда можно вкладывать деньги, чтобы получать ежемесячный доход – Примеры вариантов вложений небольших и крупных сумм, доходность и сравнение.

куда лучше вложить деньги

Деньги должны работать и приносить доход – это основное правило денег. Продвинутые люди всегда будут искать, куда инвестировать деньги, чтобы получать доход. Есть десятки направлений, начиная с консервативных (банковские депозиты, недвижимость) и заканчивая высокорисковыми вложениями в новые стартапы.

  • Что нужно знать об инвестициях
  • Выгодно ли ещё инвестировать в банковские вклады
  • Куда инвестировать деньги – акции
    • Пример покупки
    • Вложить небольшие деньги в облигации
    • Как вложить деньги на валютном рынке
      • 1. ПАММ счета, чтобы получать ежемесячный доход
      • 2. Копирование сигналов
    • Недвижимость – Способ выгодно инвестировать крупную сумму денег
    • Как инвестировать в стартапы
    • Вложения в инвестиционные фонды
    • Как инвестировать в драгоценные металлы
    • Инвестиции в криптовалюту
    • Как инвестировать в частное кредитование
    • Инвестиции в доверительное управление
    • Вложение денег в МФО
    • Вложения в собственный бизнес
    • Краудлендинг
    • Как инвестировать в предметы коллекционирования
    • Вложить деньги в собственный сайт
    • Инвестиции в саморазвитие
    • Основные правила инвестирования
    • Куда не стоит вкладывать деньги

Что нужно знать об инвестициях

Желательно сразу понять, что безрисковых вложений не бывает. Даже банковские депозиты не гарантируют 100%-ную сохранность средств вкладчиков. Государство страхует вклады, но лишь до определенного предела.

Есть обратная зависимость между уровнем надежности и доходностью. Чем ниже надежность, тем выше потенциальный заработок и наоборот.

Инвестиции требуют временных затрат, но их можно свести к минимуму. Например, при долгосрочных вложениях в фондовый рынок достаточно раз в 3-6 месяцев проводить ребалансировку.

Ситуации, когда инвестиции растут на 10000+% за несколько лет – исключение из правил. Стандартный доход инвестора – порядка 10-40% годовых, если речь идет о сбалансированном портфеле.

Отсюда следуют промежуточные выводы:

  • Инвестирование – это марафон, а не спринт. Не рассчитывайте на сверхдоходы на короткой дистанции. Если планируете вложить деньги, например, на месяц, то и доход будет соответствующий;
  • Риски сохраняются даже по таким консервативным направлениям как банковские депозиты, недвижимость, казначейские облигации;
  • Между доходностью и риском наблюдается обратная зависимость.

Учитывайте и то, что доход в деньгах зависит от инвестированной суммы.

Выгодно ли ещё инвестировать в банковские вклады

С точки зрения надежности вклад в банке – это почти 100% гарантия, но с точки зрения прибыли – далеко не самое выгодное решение вопроса, куда лучше инвестировать деньги.

Для максимизации дохода желательно открывать вклады на несколько лет в высоконадежных банках, при условии регулярной капитализации процентов – начисленные на тело вклада проценты добавляются к нему и в следующем расчетном периоде в качестве базы используется уже увеличившийся вклад.

Основной недостаток этого направления – низкие проценты по вкладам.

Этот показатель зависит от ставки центробанка в конкретной стране, чем ниже ставка, тем ниже доходность банковских вкладов.

В кризисные периоды, когда центробанки переходят к политике низких ставок доходность банковских депозитов падает почти до нуля. С учетом ежегодной инфляции владелец вклада может ничего не заработать.

В Германии, например, в конце нулевых годов 21 века банки давали 4,0-4,5% по вкладам. Затем этот показатель стал снижаться и к июлю 2020 года достиг 0,15%.

Если учесть годовую инфляцию, то вкладчик не заработает, инвестируя таким способом. Ставка может отличаться в зависимости от конкретного учреждения, но не превышает 0,8-1,0%.

Проценты по вкладам

Для сравнения – в России если отфильтровать предложения банков по показателю «Эффективная ставка», окажется, что максимум – это 8% по депозитам в рублях:

Проценты по вкладам в России

Но по депозитам в валюте ситуация та же, что и за рубежом. Банки в РФ дают крайне низкую ставку, в результатах поиска видим разброс значений от 0,1-0,3% до 2,0-2,5%. Максимальные 2,5% дают только при использовании программы ИСЖ (инвестиционное страхование жизни).

Условно этот процент соизмерим в 8% рублевых депозитов, так как курс самого рубля ниже.

Та же ситуация с евро, японской иеной, британским фунтом и прочими валютами.

Проценты по валютным вкладам

Процент по банковскому депозиту желательно сравнивать с инфляцией. Можно ориентироваться на целевой уровень этого показателя, декларируемый центробанком. Если нет потрясений в жизни страны, то по итогам года реальная инфляция оказывается равной либо близкой к декларируемой.

Это не значит, что вклады – плохой метод инвестирования, но они относятся к консервативным инструментам. Сюда можно направить часть выделенных для вложений денег, но все деньги вкладывать в депозиты не стоит.

Что касается самого процесса, то от инвестора требуется лишь выбрать банк и открыть в нем счет, подобрав подходящие условия.

Куда инвестировать деньги – акции

Фондовый рынок привлекателен тем, что здесь нет ограничений доходности, бывали случаи и с 1000% доходностью за год. Но если собирать диверсифицированный портфель, то окажется, что средний годовой профит составляет около 15-40%.

Благодаря возможности диверсификации (снижения рисков за счет портфельных инвестиций), инструменты фондового рынка идеально подходят для составления долгосрочного инвестирования.

Самая трудоемкая и сложная часть – решение вопроса в какие акции вложить деньги, чтобы они приносили доход. При составлении инвестпортфеля приходится учитывать показатели работы компаний, изучать их отчетность, перспективы. Также нужно проводить диверсификацию на разных уровнях (секторальная, по странам и прочим критериям).

Биржи не работают напрямую с клиентами, поэтому вам нужно будет открыть специальный брокерский счет. Я рекомендую выбирать только регулируемых и надежных брокеров с многолетним опытом работы. Например, профессиональный брокер Just2Trade от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь доступно более 30 тысяч активов с более 40 бирж со всего мира. Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России. Здесь можно покупать акции, фьючерсы, облигации, опционы, инвестировать в доверительное управление на фондовом рынке США, ETF фонды и другие биржевые активы.

Краткосрочный трейдинг может быть намного выгоднее пассивных инвестиций, так как при трейдинге есть возможность фиксировать прибыль на локальных колебаниях цены, то есть зарабатывать на каждом росте и упадке в отдельности.

Пример покупки

Купить акции не сложно, например, мы зашли на торговую платформу, выбрали акции Amazon и нажали кнопку BUY (Купить):

Пример покупки акций

Теперь мы можем удерживать позицию и ждать роста. Ценные бумаги Amazon не заставляют долго ждать:

Покупка акций Amazon

Чтобы получить прибыль на свой счет, нужно продать акции – закрыть сделку. Это делается одним нажатием:

Сделка по ценным бумагам

Итоговая прибыль отображается под графиком во вкладке “История“:

История покупок

Покупать акции можно из любой точки планеты. Есть и альтернативный путь – можно покупать акции ETF фондов (Exchange Traded Funds). ETF удобны тем, что уже являются готовыми корзинами акций.

Старейший ETF с тикером SPY копирует американский индекс S&P 500. Это значит, что, купив одну акцию SPY, вы автоматически инвестируете в 500 крупнейших компаний США.

Доходность SPY

Что касается доходности, то на дистанции больше 20 лет SPY рос в среднем примерно на 10% в год. А стартовые $10000 за 27 лет выросли в 12 раз. При этом портфель пережил крах доткомов в 2000 году, мировой финансовый кризис 2008 года и пандемию 2020 года.

  • Этот же пример показывает важность долгосрочного планирования. При горизонте планирования в пару лет инвестор мог купить акции SPY летом 2007 года и продать их в конце 2008 года, потеряв до половины от стартовых вложений.

Этот способ подходит и для того, чтобы вложить небольшие деньги.

Акция SPY стоит $ – сравнительно небольшая сумма, если учесть, что в данном портфеле 500 компаний. Есть ETF с более дешевыми по стоимости акциями и меньшим числом активов, так что небольшой капитал не станет ограничением.

Что касается того куда ежемесячно вкладывать деньги, то их можно направлять на увеличение числа бумаг в портфеле. Если каждый месяц направлять в портфель хотя бы $100-$200, на дистанции это даст значимый результат.

Вложить небольшие деньги в облигации

куда выгодно вложить

Облигацией называется долговой инструмент с фиксированной доходностью. Работая с ними, инвестор фактически дает деньги в долг под проценты. В роли заемщика может выступать и государство, и отдельные компании.

  1. По каждой бумаге устанавливается номинал – изначальная стоимость;
  2. Держатель облигаций ежегодно получает заранее указанный эмитентом купон. Купон рассчитывается как процент от номинала;
  3. В дату погашения держатели облигаций получают номинал ценных бумаг.

При этом облигации торгуются на рынке. Их можно купить в любой момент через тот же торговый терминал, что и акции компаний.

Проверенные и надежные брокеры для заработка

БрокерТипМин. депозитРегуляторыПросмотр
finmaxfxАкции, Фьючерсы, Крипто, Облигации, Форекс$250VFSC, ЦРОФРДалее.
alpariФорекс, Инвестиции, Фиксированные контракты$300FSA, TFCДалее.
jusr2tradeАкции, Облигации, ETF, Форекс, Сырьевые товары, Фондовые Индексы, Криптовалюты, Фьючерсы и Опционы (30 000+ активов)$500FINRA, CySEC, MiFID, Банк РоссииДалее.
FxProФорекс, Акции, Фондовые индексы, Сырьевые товары$500IFSC, TFCДалее.
finmaxБинарные опционы$250ЦРОФРДалее.

Just2Trade

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать 30 000+ акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

Кроме акций с NYSE и NASDAQ, у Jus2Trade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony и другие. Также среди акций есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

Платформа

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России. Минимальный депозит для открытия счета $500.

Брокер FiNMAX

Профессиональный опционный брокер FiNMAX предалагет бинарные опционы на акции, индексы, товары и валюты (+криптовалюты). Прибыль за каждую сделку от 70%. Сроки опционов от 30 секунд до 6 месяцев. Не требуется установка платформы на ПК.

Брокер регулируется ЦРОФР. Минимальный депозит для открытия счета $250, минимальная сделка $10.

БрокерМин. депозитМакс. плечоРегуляторыПросмотр
FxPro$5001:100CySEC, FSCA, FCAДалее.
alpari$3001:3000FSA, TFCДалее.
FinmaxFX$2501:200VFSC, ЦРОФРДалее.
Roboforex$1001:2000IFSC, TFCДалее.

Принцип «чем выше надежность, тем ниже доход» работает и здесь. Эталоном с точки зрения надежности можно считать долговые бумаги казначейства США, с помощью которых казначейство занимает деньги. Так, по краткосрочным месячным облигациям предлагают 1,5-2,0%.

У менее надежных эмитентов доходность выше. Например, в России для обычных облигаций нормой считается купон в размере 6-8%.

Особняком стоят еврооблигации (долговые бумаги, номинированные в иностранной валюте). По ним купон может достигать 3-6% при достаточно высокой надежности, их рассматривают как аналог банковских депозитов в валюте.

Как вложить деньги на валютном рынке

Валютный рынок имеет огромный капитал, более 3,8 триллионов долларов суточного оборота, поэтому многие стремятся занять здесь свое место. Но вам необязательно вести самостоятельную торговлю, здесь также есть инструменты для долгосрочного инвестирования.

1. ПАММ счета, чтобы получать ежемесячный доход

ПАММ счета – это форма доверительного управления, куда можно вкладывать небольшие суммы денег. ПАММ (PAMM) – это название специального счета трейдера, куда могут вкладывать деньги инвесторы. Прибыль от торговли будет делиться между трейдером и инвестором. Таким образом, трейдер получает деньги в управление и увеличивает собственную прибыль.

Инвесторы получают 50-70% от прибыли трейдера.

Брокер в этой схеме выполняет роль посредника, обеспечивая удаленное взаимодействие между инвесторами и управляющим. Само название специального счета для инвестиций “ПАММ” – это торговая марка брокера Альпари, который работает уже более 20 лет и является самым крупным Форекс брокером в России с ежемесячным оборотом более миллиарда долларов.

Потенциал этого направления не ограничен, так, один из лучших управляющих превратил каждую инвестированную во время старта $1000 в $1,997761 млн всего за 5 лет:

Инвестиции в ПАММ счета

Как видите, это не разовая прибыль, многие управляющие годами приносят стабильные ежемесячные проценты, посмотрите на график ежемесячной прибыли по разным ПАММ счетам из общего рейтинга:

Доходность по месяцам

Более подробно о ДУ в трейдеров вы можете почитать в соседних постах:

2. Копирование сигналов

Каждый брокер регистрирует свое название этому способу, например, копирование стратегий, провайдеров, сигналов… Суть везде одна – вы подключаетесь к торговому счету успешного трейдера и все его сделки автоматически открываются также у вас на счету.

У Альпари есть рейтинг трейдеров, сделки которых можно копировать:

Копирование сигналов

Если выбирать, куда лучше вложить деньги, то ПАММ и сервис копирования сделок – не взаимозаменяемые варианты. При подключении к счету вы должны платить ежемесячную оплату 20-50 долларов.

Если вы хотите вложить 50-200 долларов, то выгоднее будут ПАММ счета, так как там вы отдаете только процент от прибыли. Но если сумма большая, то выгоднее будет копировать сигналы, ведь 30 долларов в месяц могут быть намного меньше, чем 20% от всей прибыли.

Статистика

В любом случае, это хороший дополнительный вариант инвестиций. Здесь также можно собрать свой портфель трейдеров, то есть копировать одновременно сделки разных трейдеров, получая диверсификацию торговли.

Недвижимость – Способ выгодно инвестировать крупную сумму денег

Недвижимость – это золотая жила, доступная не каждому из-за высокого порога входа. Многие трейдеры, которые заработали большие капиталы на фондовом и валютном рынке выводят деньги именно в недвижимость.

Офисное здание, коммерческая недвижимость, даже сдача в аренду многоквартирного дома приносит около 5-8% в год. Но стоит понимать разницу между инвестицией 100 долларов и миллионов. Ведь рисковать $100 это не одно и тоже, что рисковать миллионами. В случае с недвижимостью риски только теоретические (катаклизмы, разрушения).

Куда ещё можно вложить 2-6 млн долларов, чтобы не рисковать?

Не зря в Лондоне 20% людей владеют 80% недвижимостью и там она вообще уже и не продается в таких масштабах. Потому что это очень выгодный бизнес.

Варианты вложения в недвижимость:

  • Покупка квартиры на стадии «котлована». В будущем ее можно перепродать (на начальной стадии застройщик продает квадратные метры по минимальной цене) или сдавать, получая фиксированный доход;
  • Покупка на вторичном рынке. Один из вариантов – приобретение недвижимости в плохом состоянии, ее восстановление и перепродажа;
  • Покупка коммерческой недвижимости для сдачи в аренду.

https://www.zolotoy-zapas.ru/news/market-analytics/dollar-pod-natiskom-chto-vybrat-investoru-vzamen/
https://stolf.today/nadezhnye-investicii.html