22/10/2021

financial-pro.ru

Новости инвестиций и финансов

Церих брокер — лохотрон или нет? Реальные отзывы торговавших

Обзор брокера Церих: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

12 сентября 2019

Добрый день, дорогой читатель!

«Церих» пришел на рынок в 1995 году. Брокер успешно развивается, предлагая свои услуги большому числу клиентов. Почему ему доверяют? С чем связана такая популярность? Почему официальный сайт «Церих» брокер уверяет, что это самая надежная компания?

О брокере

НазваниеИнвестиционная компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»
Год основания1995
Регулятор и лицензияЦБ РФ

Краткая история брокера и награды

Хотя официальным годом открытия компании считается 1995, учреждена она была на два года раньше. Покупка контрольного пакета акций Стойленского горнообогатительного комбината и Тверского завода по производству экскаваторов была осуществлена в 1995 году: это и было начала истории «Цериха» как брокера.

За все время существования были взлеты и падения. Несмотря на это, брокер стабильно показывал устойчивое развитие. В период кризиса спад был относительно небольшим. «Церих» постоянно расширяет функционал, а пользователи получают новые возможности.

Zerich capital management не единожды удостаивался звания лучшего, имеет большое число наград в разных номинациях.

Какие услуги предлагает

Услуги, предоставляемые брокером «Церих»:

  • фондовый рынок;
  • срочный рынок;
  • валютный рынок.

«Церих кэпитал менеджмент» предлагает также своим клиентам ставку маржинального кредитования – ставка рынка + 9 % годовых и кредитование ценными бумагами под 15 % годовых.

Инструменты торговли и инвестирования

«Церих» брокер предлагает следующие инструменты торговли и инвестирования:

  • валютные пары;
  • акции;
  • американские и глобальные депозитарные расписки ADR/GDR;
  • облигации и еврооблигации;
  • опционные контракты, доступны опционы на фьючерсы, индексы, валюты и товары;
  • ценные бумаги зарубежных биржевых инвестфондов – ETF;
  • товарные и финансовые фьючерсные контракты.

Всеми перечисленными инструментами можно торговать с одного счета на торговой платформе Zerich Trade Station.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитикаЕсть
Семинары и обучениеЕсть
Торговые идеиЕсть

Условия обслуживания и тарифы

Брокер «Церих» предлагает выгодные торговые условия. Комиссии отличаются на международном и российском рынках.

Типы счетовБрокерские счета
Комиссия брокераМеждународный рынок – $0,009 за акцию или 2 доллара за контракт

Продукты брокера

Среди продуктов брокера «Церих» каждый инвестор найдет вариант, подходящий именно ему.

Здесь представлены активы на любой бюджет. В частности:

  • акции;
  • бинарные опционы;
  • криптовалюты;
  • опционы;
  • ПАММ-счета;
  • ПИФы;
  • фьючерсы.

Трейдерам, имеющим большой опыт, компания предлагает брокерское кредитное плечо. Помимо этого, «Церих» оформляет доступ к определенной сумме под залог, который в несколько раз превышает остаток, имеющейся на счете.

Структурные продукты

Этот финансовый инструмент, предлагаемый брокером «Церих», позволяет добиться высокой доходности вложений при контролируемых рисках.

По личному опыту: пользовался структурными продуктами «Церих» брокера, претензий нет.

Брокер «Церих» позволяет своим клиентам участвовать в IPO. Представлены акции как российских, так и зарубежных компаний.

Брокер предлагает полный спектр инвестиционных инструментов:

  1. Для широкого круга инвесторов – акции, американские акции, облигации, еврооблигации, ETF на Московской бирже.
  2. опытным инвесторам – фьючерсы и опционы, маржинальное кредитование.
  3. квалифицированным инвесторам – зарубежные инвестиционные фонды (ETF), структурные продукты.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Церих предлагает несколько платформ для торговли:

  1. Zerich Trader Workstation – разработка брокера. Дает доступ к более чем 100 площадкам. Универсальный счет открывает доступ к акциям, фьючерсам, облигациям.
  2. QUIK – самый популярный терминал в России. Разработана мобильная версия, что позволяет вести торги с ОС IOs и Андроид.
  3. XTick Extreme – платформа, предназначенная для технического анализа фондового, срочного и валютного рынка. Услуга платная, ежемесячно 650 рублей.
  4. QScalp – идеальный выбор для скальперов. Интегрируется с QUIK. Существует демоверсия, рассчитанная на 15 дней, далее ежемесячная плата – 950 рублей в месяц.
  5. TSLab – по сути, визуальный конструктор стратегий. Интегрируется с QUIK. Ежемесячная плата – 5 000 рублей.
  6. LiveTrade существует в разных комплектациях, полная обойдется в 2100 рублей ежемесячно. Включает в себя скальперский стакан, возможность создания роботов.
  7. Tradematic Trader – терминал для автоматизированной торговли. Не обязательно знать программирование, чтобы создать торговую стратегию.

Таким образом, брокер «Церих» предлагает довольно широкие возможности торговли своим клиентам.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющихЕсть
Доверительное управление активамиЕсть. 1,9% в год отдается за управление. Если годовой доход более 8 %, брокер удерживает 19 % дохода от разницы.
Страхование акцийДа
Бонусы и скидкиДа
КонкурсыДа
Партнерская программаПартнерская программа «Сайт-агент». Вебмастер привлекает новых клиентов и получает 25 % отчислений с их оборота

Работа с брокером

Чтобы начать работать с брокером «Церих», необходимо пройти процедуру регистрации. Она довольна проста и не требует особых навыков.

Регистрация на официальном сайте

Официальный сайт Церих – https://www.zerich.com. Зайдя на него, вы увидите в правом верхнем углу значок входа. На него необходимо нажать. Открывшаяся форма предложит войти или зарегистрироваться на портале. Выбираете второй вариант.

Для регистрации необходимо зайти на официальный сайт, нажать на кнопку «Личный кабинет». Откроется форма входа, где ниже логина и пароля есть ссылка «Открыть брокерский счет». Отдельно регистрироваться не надо.

Здесь вводится фамилия, имя, отчество, указывается адрес действующей электронной почты и номер телефона. Далее необходимо придумать пароль и нажать на кнопку «Зарегистрироваться».

Инструкция по открытию счета

ОАО ИК Церих предлагает два способа открытия брокерского счета:

  1. На официальном сайте заполняется регистрационная форма, затем пользователь должен посетить офис компании, имея при себе ИНН и удостоверение личности. Сотрудник откроет счет и предоставит данные для входа в личный кабинет.
  2. Если на портале «Госуслуги» у вас есть верифицированный аккаунт, открытие брокерского счета не займет более минуты. Все, что требуется от клиента – зайти на сайт брокера, нажав на иконку «Госуслуг».

Если аккаунт в «Госуслугах» не верифицирован, открытие брокерского счета будет приостановлено до тех пор, пока вы его не подтвердите в центре информационно поддержки.

Демосчет

Брокер предлагает возможность открыть демосчет для начинающих инвесторов и тех, кто хочет попрактиковаться. Для его оформления необходимо оставить заявку на сайте или позвонить по номеру телефона +7 495 737-05-80.

Рекомендую сочетать бесплатную торговлю с работой на реальном рынке на небольшую сумму, так как реальные торги оказывают на трейдеров другой психологический эффект.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение счета бесплатно для любого типа начислений. Можно воспользоваться кассой банка акционерного общества «Церих», карточкой брокера и безналичным переводом. В последнем случае деньги придут только через 2–4 дня.

Вывод денег облагается фиксированной комиссией:

  1. В рублях – 0,1 %, минимальная комиссия – 500 рублей, максимальная – 1500 руб.
  2. В евро – 15 евро независимо от суммы.
  3. В долларах – 0,12%, минимально – 12 долларов, максимально – $20.

Техническая поддержка

Для получения консультаций и решения вопросов, связанных с работой «Церих», брокер предлагает воспользоваться звонком на горячую линию по номеру +7 (495) 737-64-98 или написать письмо на адрес электронной почты – [email protected]

На сайте есть форма, куда можно ввести вопрос. Если робот не дает на него ответа, к диалогу с пользователем подключится менеджер.

Плюсы и минусы компании

  1. Тариф для новичков – 0,2% от оборота, дополнительных комиссий нет.
  2. Лояльные комиссии для высокочастотной и алгоритмической торговли на срочном рынке Мосбиржи.
  3. Личный кабинет удобен и прост в использовании.
  4. Брокер предлагает доступ с основным мировым биржам.
  5. Комиссия уменьшается по мере роста оборота и денег на счете.
  1. Собственные средства брокера за последние несколько лет ощутимо упали.
  2. Высокие комиссии, если на счету маленькие суммы, а оборот небольшой.
  3. Дополнительные комиссии за мелкие функции, например отчеты, перечисления НКД, запросы.

Жалобы на брокера

Основные жалобы на «Церих» от пользователей – высокие тарифные планы, дополнительные комиссии, задержки с отчетами и сложный функционал официального сайта.

Развод или нет

«Церих» брокер – это не развод. Компания работает на рынке с 1995 года, считается одной из самых успешных в этой сфере. Для доступа к работе пользователю предлагается несколько функциональных терминалов, что говорит о больших вложениях и серьезных намерениях «Церих» улучшить качество сервиса.

Реальные отзывы

Прежде чем принимать решение о сотрудничестве с «Церих», следует посмотреть, что об этом брокере пишут люди, работавшие с ним.

Трейдеров

Среди отрицательных отзывов встречаются и положительные.

Клиентов

А вот отзыв поновее.

Сотрудников

Альтернативы

«Церих» – гигант брокерской деятельности, однако это не означает, что альтернатив нет. Если у вас нет желания работать с этой компанией, вы можете выбрать любого другого брокера. По сути, у каждого есть достоинства и недостатки, поэтому идеального во всех отношениях брокера найти тяжело.

Заключение

Церих подкупает тем, что работает с 1995 года, постоянно совершенствует системы для удобства пользователя. Однако отзывы о нем не самые лучшие.

Оставляйте комментарии, делитесь обзором с друзьями в социальных сетях. До новых встреч!

12 сентября 2019

Частный инвестор и редактор раздела о ценных бумагах.

Финансовая группа «Церих». Отзывы и обзор

Брокер Церих

Финансовая группа «Церих» (ZERICH Financial Group), как и Финансовая Группа «Открытие», ведет свою историю с 1993 года – однако до 2000 года называлась «Траст-сервис» и в основном занималась продажей и покупной приватизационных чеков, а также ценных бумаг. Полное русское название компании, АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент».

Брокер начал свою деятельность в 1995 году с приобретения контрольного пакета акций нескольких промышленных гигантов, а первый дилинговый центр был открыт в 1997 году. Параллельно начинает возрастать количество предлагаемых услуг (а именно, кроме брокерского обслуживания, появляется обслуживание в качестве депозитария и возможности доверительного управления капиталом).

В 2000 году компания производит ребрендинг и получает название группы «Церих», состоящую из «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» и АКИБ «ЦЕРИХ». Годом позднее создается ООО «Управляющая компания ЦЕРИХ», акцент которого смещается в сторону доверительного управления как частных, так и институциональных инвесторов; основным направлением вкладов является российский рынок. В 2008 году брокер входит в ТОП-5 организаций по оборотам на срочном рынке в РТС.

После соединения бирж РТС и ММВБ брокер Церих начинает применять идею «Единого счета», открывает инвесторам вход на валютную секцию. В конце 2013 года капитал компании составил около 100 млн. рублей, а размер управляемых компанией активов примерно 1.5 трлн. С 2015 года трейдеры имеют право открывать индивидуальные инвестиционные счета.

Отличительные черты компании:

  1. Находясь на рынке более 20 лет, Церих неплохо справился как с российским кризисом 1998, так и мировым кризисом 2008 года;
  2. В разные годы компания занимала высокие места по оценкам различных рейтинговых агентств, входит в ТОП-5 компаний российского фондового рынка;
  3. По версии национального рейтингового агентства группа обладает степенью надежности АА, что близко к максимальной. Данный рейтинг удерживает с кризисного 2008 года;
  4. У компании в целом хорошие торговые условия и комиссии, присутствуют демо-счета. Кроме того, есть возможность объединить средства на разных площадках в один портфель посредством единого счета.
  5. Церих осуществляет заем под залог ликвидных российских ценных бумаг. Срок от месяца до года при размере от 10 млн. до 200 млн. рублей;
  6. Компания предоставляет прямой доступ к бирже по протоколам ASTS Bridge, Fix, Plaza II, Fast;
  7. В наличии есть несколько торговых терминалов, таких как LiveTrade HFT, Tradematic, LiveTrade Professional, Stocksharp, LiveTrade Robotlab, TSLab. На них возможна установка как собственных, так и сторонних роботов; возможно написание робота под определенную стратегию.

Лицензии Федеральной Комиссии рынка ценных бумаг:

на осуществление брокерской деятельности N177-03996-100000 от 21.12.2000 года;

на осуществление депозитарной деятельности N177-04359-000100 от 27.12.2000 года;

Компания является членом Национальной Ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и работает на следующих площадках российского рынка ценных бумаг:

ОАО «Московская биржа» (Фондовая секция, Срочный рынок FORTS, Валютный рынок);

ОАО «Санкт-Петербургская биржа».

Комиссии брокерской компании Церих

Брокер Церих предлагает трейдерам несколько видов тарифов. Среди самых популярных для инвесторов тарифов можно выделить:

  1. Универсальный. Входной порог – от 100 000 рублей. Комиссии на фондовом рынке – 0,055 % от совершенной сделки, на срочном рынке – 0,85 рублей за 1 контракт, на валютном рынке – 0,03 %.
  2. Оборотный. Входной порог – не ограничен. Комиссии на фондовом рынке – 0,1 % от совершенной сделки при обороте свыше 50 000 000 рублей в сутки, на срочном рынке – 0,15 рублей за 1 контракт при обороте свыше 500 000 000 рублей в сутки, на валютном рынке – диапазон от 0,075 % до 0,005 % при обороте свыше 50 000 000 рублей в сутки.
  3. Профи. Входной порог – от 3 000 000 рублей. Комиссии на фондовом рынке – 0,015 % от совершенной сделки, на срочном рынке – 0,35 рублей за 1 контракт, на валютном рынке – 0,015 %.
  4. Консультационное обслуживание. Входной порог – от 1 000 000 рублей. Комиссии на фондовом рынке – 0,3 % от совершенной сделки, на срочном рынке – 10 рублей за 1 контракт, на валютном рынке – 0,075 %. Преимущества – персональный брокер, дающий грамотные рекомендации касательно торговли финансовыми инструментами.

Преимуществом, объединяющим данные тарифы, является предоставление единого счета для торговли на всех доступных площадках.

Другие особенности Церих

  • Брокерский счет в компании можно открыть прямо из дома с помощью сервиса «Госуслуги» (для открытия счета онлайн необходима подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг).
  • Наличие собственного учебно-консультационного центра «Школа Биржевого мастерства» (курсы, вебинары, очные занятия, проводимые в Москве или Новосибирске). Некоторые уроки можно получить бесплатно.
  • Бесплатное использование терминалов.
  • Отсутствие комиссии за пользованием депозитарием.
  • Минимальный депозит для входа на рынок.
  • Оперативная служба поддержки.

Сравнение Церих с БКС и ФИНАМ:

  • Единый счет, объединяющий рынки Московской биржи. БКС и Финам не позволяют вести единый счет в рамках валютного и опционного рынков.
  • Комиссии фондового рынка: БКС — от 0,0177 %, Финам – от 0,00094 %, Церих – от 0,015 %.
  • Комиссия депозитария в Церих отсутствует, БКС взимает 177 рублей ежемесячно.
  • Комиссии по сделкам внебиржевого рынка: БКС – 0,236 %, Финам – 0,118 %, Церих – 0,09%.
  • Церих предоставляет бесплатное использование терминалов, у БКС – платно.
  • Минимальные пороги вхождения: Церих – 10 000 рублей, БКС – 50 000 рублей, Финам – 30 000 рублей.
  • Церих и Финам предоставляют дополнительные услуги, среди которых – страхование акций. БКС данный вид услуги не предлагает.

Торгуемые финансовые инструменты

Для инвесторов, пользующихся услугами Церих, доступны торги на Московской бирже, АО «Санкт-Петербургской Международной Товарно-сырьевой Бирже» и Санкт-Петербургской бирже. Обзоры самих бирж можно найти здесь и здесь . Брокер Церих предлагает на сегодня большое количество торгуемых финансовых инструментов:

  1. Фондовый рынок – акции, облигации ведущих российский компаний.
  2. Срочный рынок – фьючерсы и опционы на индекс РТС, курсовые валюты (доллары и рубли), нефть и золото, акции Газпрома и Сбербанка, бензин и другие инструменты. Доступные площадки – Московская биржа, СПбМТСБ.
  3. Валютный рынок. Доступная площадка – Московская биржа.
  4. Товарный рынок – фьючерсные контракты на нефть и нефтепродукты, уголь, металлы, а также хлопок и другие товары. Доступные площадки – Московская биржа, СПбМТСБ.
  5. Облигации федерального займа — выпуск облигаций осуществляется Министерством финансов Российской Федерации. Владельцами облигаций могут стать резиденты и нерезиденты в форме юридических или физических лиц. Торгуются на Московской бирже.
  6. Еврооблигации – входной порог на рынок от 1 000 долларов (1 лот: 1 бумага). Доступная площадка – Московская биржа.
  7. Нефть – доход от динамики стоимости нефти и изменений цен на топливо. На Московской бирже и СПбМТСБ торгуются ценные бумаги на нефть и бензин.
  8. Американские акции – торговля акциями свыше 50 ведущих американских компаний осуществляется через терминал QUIK. Доступная площадка — Санкт-Петербургская биржа.

Доверительное управление

Брокер предлагает инвесторам, не желающим вести торги на бирже самостоятельно, услугу «Доверительное управление». Средства инвестора передаются на управление профессионалам с определением соотношения риска и уровня дохода. «Церих Менеджемент» предлагает несколько стратегий доверительного управления, среди которых:

  • «Сбалансированная» стратегия (риск-профиль – консервативный). Доля акций в портфеле варьируется от 30 % до 70 %. Подходит для инвестиций от 1 года, примерный уровень дохода – 10 – 15 % годовых.
  • «Российские акции» (риск-профиль – агрессивный). Количество компаний в портфеле — около 10 — 15 штук, доля 1 эмитента не более 20 % активов. Подходит для инвестиций сроком на 3 года, примерный уровень дохода – 30 – 40 % годовых.
  • «Ротация» (риск-профиль – умеренный). Количество компаний в портфеле — около 4 — 5 штук, доля 1 эмитента не более 50 % активов. Подходит для инвестиций сроком на 1 год, примерный уровень дохода – 20 – 30 % годовых.

Раздумывая об использовании услуги доверительного управления, всегда стоит помнить о конфликте интересов между управляющей компанией и инвестором — первая зарабатывает на комиссиях и обычно берет существенную часть дохода (если он возникнет), тогда как инвестор рискует своими деньгами. Анализ управления американских взаимных фондов (верный и для других рынков) показывает, что на дистанции в 10 лет около 90% компаний проигрывают своему бенчмарку (рыночному индексу). Несмотря на то, что прошлая доходность не гарантирует будущей, успехи последнего времени (1,2,3 лет) могут создать иллюзию высокого стабильного дохода на постоянной основе.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Открытие ИИС обладает весомым преимуществом для частного инвестора — возврат инвестиционного налогового вычета по НДФЛ, то есть уровень дохода инвестора в первый год может вырасти до 13%. Подробную статью о ИИС я писал здесь . В целом ИИС нужно уметь грамотно пользоваться — это не финансовый инструмент сам по себе, а «оболочка» для других финансовых инструментов. И если последние выбраны неправильно, то возможные плюсы инвестиционного счета могут быть сведены на нет. Существенным минусом сегодняшнего дня для ИИС является невозможность или большая сложность размещения на нем паевых фондов , которые в подавляющем большинстве являются внебиржевым инструментом.

Для открытия ИИС физическому лицу (инвестору) необходимо соблюсти условия:

  • инвестирование сроком от 3 лет;
  • максимальная годовая сумма пополнения ИИС – 1 000 000 рублей.

Отзывы о финансовом брокере Церих

Брокер, по отзывам инвесторов, привлекает обширным выбором доступных торговых площадок и торгуемых финансовых инструментов в рамках единого счета, а также минимальным значением депозита для входа на биржу. Отзывы в основном положительные. Однако некоторые недостатки становятся причиной, по которой некоторые клиенты меняют брокера:

  • высокая стоимость маржинального кредитования;
  • возможность «зависания» при работе с терминалом Quik;
  • значительные ограничения по инструментам, доступных на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)

P.S. Update

АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» реорганизовано в форме присоединения к Обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, ИНН 7705934210), и в ЕГРЮЛ внесена запись о прекращении деятельности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» путем реорганизации в форме присоединения.

https://greedisgood.one/zerich-broker

Финансовая группа «Церих». Отзывы и обзор